Министерство юстиции США запустило компенсационную процедуру для жертв OneCoin, одной из крупнейших финансовых мошеннических схем в истории крипторынка. Для выплат подготовлено более $40 млн конфискованных активов, изъятых у основателей и организаторов схемы. Право на компенсацию имеют все, кто покупал токены между 2014 и 2019 годом и зафиксировал чистый убыток.
Схема, которая обещала обогнать Bitcoin
OneCoin появился в 2014 году как болгарский стартап с громким лозунгом: стать лучшей и более массовой версией Bitcoin. Несколько лет схема действительно занимала второе место по рыночной капитализации среди криптовалют. Проблема в том, что за этим "успехом" не было никакой реальной технологии. Публичного блокчейна не существовало. Монеты нельзя было вывести в личный криптокошелек или проверить в блокчейн-браузере.
Все "торговалось" в приватной базе данных под контролем основателей. Покупатели получали "образовательные пакеты", к которым якобы прилагались токены. На деле схема держалась исключительно на привлечении новых участников. Классическая финансовая пирамида, просто упакованная в крипто-обертку.
Условия для получения выплаты
Критерий от Министерства юстиции простой: покупка OneCoin между 2014 и 2019 годом и подтвержденный чистый убыток. Прокурор Манхэттена Джей Клейтон назвал запуск выплат "важным шагом на пути возврата средств пострадавшим". Конкретные сроки подачи заявок и порядок процедуры публикует DOJ.
$40 млн, подготовленные для выплат, составляют лишь малую долю от реального масштаба убытков. По оценке DOJ, схема похитила более $4 млрд у 3,5 миллиона жертв только за 2014-2016 годы. Ряд независимых исследователей, которые отслеживали движение средств через разные юрисдикции, оценивают общие глобальные потери в $19 млрд, если учитывать продажи в более поздний период. То есть даже тот, кто успешно подаст заявку, получит лишь крупицу от реальных потерь.
"Крипто-Королева" в бегах, подельник за решеткой
Ружа Игнатова, которую в крипто-сообществе прозвали "Крипто-Королевой", стояла во главе OneCoin с первого дня. В 2017 году она купила билет на рейс из Болгарии в Афины, и с тех пор след потерялся. ФБР включило её в список десяти самых разыскиваемых преступников и предлагает $5 млн за информацию, которая поможет задержать и осудить её. Девять лет поисков пока не дали результата.
Сооснователь Карл Себастьян Гринвуд получил принципально иную судьбу. Болгарская полиция провела рейд в офисах OneCoin в 2018 году и арестовала его. В сентябре 2023 года американский суд назначил ему 20 лет лишения свободы за роль в схеме. Он остается первым и пока единственным из ключевых архитекторов OneCoin, кто реально ответил перед судом.
Как пирамида охватила миллионы людей
OneCoin строил сбытовую сеть по принципу MLM. Участники получали комиссию за каждого нового покупателя, которого им удавалось привлечь. Схема быстро распространилась по Азии, Африке, Восточной Европе и Ближнему Востоку, находя покупателей преимущественно среди людей без опыта в инвестициях и без доступа к традиционным финансовым инструментам.
Регуляторы реагировали, но поздно. Центральные банки Латвии, Швеции и Норвегии публично предупреждали против OneCoin ещё на раннем этапе. Болгарская полиция провела рейд в 2018 году. Но к тому времени схема уже охватила десятки стран и вовлекла миллионы людей.
Девять лет спустя: хоть что-то назад
Дело OneCoin растянулось почти на десятилетие и формально остается незакрытым: Игнатова на свободе. Но запуск компенсационной процедуры является реальным шагом вперед, даже если $40 млн покрывают лишь ничтожную долю убытков. Американская юстиция показала: трансграничные крипто-мошенничества не остаются безнаказанными, даже если их организаторы рассыпали средства по десяткам юрисдикций.
Для рынка это напоминание о базовых правилах. Криптовалюта без публичного блокчейна, без возможности проверить транзакции и без вывода средств на внешний кошелек - это мошенничество, как бы оно ни было упаковано. В 2014 году мало кто мог отличить настоящий проект от пирамиды. Сейчас такие инструменты проверки доступны каждому.
Комментарии
Ваш e-mail адрес не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *