Міністерство юстиції США запустило компенсаційну процедуру для жертв OneCoin, однієї з найбільших фінансових аферних схем в історії крипторинку. Для виплат підготовлено понад $40 млн форфейтованих активів, конфіскованих у засновників і організаторів схеми. Право на компенсацію мають усі, хто купував токени між 2014 і 2019 роком та зафіксував чистий збиток.
Схема, яка обіцяла перевершити Bitcoin
OneCoin запустили у 2014 році в Болгарії з амбіційним гаслом: стати кращою і масовішою версією Bitcoin. За кілька років схема справді посіла друге місце за ринковою капіталізацією серед криптовалют. Проблема в тому, що за цим "успіхом" не було жодної реальної технології. Публічного блокчейну не існувало. Монети не можна було вивести до особистого криптогаманця або перевірити в будь-якому блокчейн-браузері.
Все "торгувалось" у приватній базі даних під контролем засновників. Покупці отримували "освітні пакети", до яких нібито додавались токени. Насправді схема трималась виключно на залученні нових учасників. Класична фінансова піраміда, просто вдягнена у крипто-одяг.
Умови для отримання виплати
Критерій від Міністерства юстиції простий: купівля OneCoin між 2014 і 2019 роком та підтверджений чистий збиток. Прокурор Мангеттена Джей Клейтон назвав запуск виплат "важливим кроком на шляху до повернення коштів постраждалим". Конкретні терміни подачі заявок і порядок процедури публікує DOJ.
$40 млн, підготовлені для виплат, становлять лише незначну частку від реального масштабу збитків. За оцінкою DOJ, схема привласнила понад $4 млрд у 3,5 мільйона жертв тільки за 2014-2016 роки. Деякі незалежні дослідники, які відстежували рух коштів через різні юрисдикції, оцінюють загальні глобальні втрати у $19 млрд, якщо враховувати продажі у пізніший період. Тобто навіть той, хто успішно зареєструється, отримає лише крихту від реальних втрат.
"Крипто-Королева" в бігах, спільник за гратами
Рую Ігнатова, яку в крипто-середовищі прозвали "Крипто-Королевою", стояла на чолі OneCoin з першого дня. У 2017 році вона сіла на рейс з Болгарії до Афін, і після цього слід загубився. ФБР включило її до списку десяти найрозшукуваніших злочинців і пропонує $5 млн за інформацію, яка допоможе затримати та засудити її. Дев'ять років пошуку поки не дали жодного результату.
Співзасновник Карл Себастьян Гринвуд отримав принципово іншу долю. Болгарська поліція провела рейд в офісах OneCoin у 2018 році і заарештувала його. У вересні 2023 року американський суд призначив йому 20 років позбавлення волі за роль у схемі. Він залишається першим і поки що єдиним із ключових архітекторів, хто реально відповів перед правосуддям.
Як піраміда охопила мільйони людей
OneCoin будував мережу збуту за принципом MLM. Учасники отримували комісію за кожного нового покупця, якого залучали. Схема швидко поширилась по Азії, Африці, Східній Європі та Близькому Сході, знаходячи покупців переважно серед людей без досвіду в інвестиціях і без доступу до традиційних фінансових інструментів.
Регулятори реагували, але запізно. Центральні банки Латвії, Швеції та Норвегії публічно попереджали проти OneCoin ще на ранньому етапі. Болгарська поліція врешті провела рейд у 2018 році. Але до того часу схема охопила десятки країн і залучила мільйони людей.
Дев'ять років потому: хоч щось назад
Справа OneCoin розтягнулась майже на десятиліття і формально залишається незакритою: Ігнатова на волі. Але запуск компенсаційної процедури є реальним кроком вперед, навіть якщо $40 млн покриють лише мізерну частку збитків. Американська юстиція показала: транскордонні криптошахрайства не залишаються безкарними, навіть якщо їхні організатори розкидали кошти по десятках юрисдикцій.
Для ринку це нагадування про базові правила. Криптовалюта без публічного блокчейну, без можливості перевірити транзакції і без виводу коштів на зовнішній гаманець - це шахрайство, як би воно не було упаковане. У 2014 році мало хто міг розрізнити справжній проект від піраміди. Зараз такі інструменти перевірки доступні кожному.
Коментарі
Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов'язкові поля позначені *