JPMorgan подали в суд за содействие криптопирамиде на $328 млн

Инвесторы подали коллективный иск против банка JPMorgan Chase, обвинив его в обеспечении банковской инфраструктуры для масштабной криптовалютной пирамиды Goliath Ventures. По материалам дела, схема собрала не менее $328 миллионов от более чем 2 000 вкладчиков на протяжении трёх лет.

Что такое Goliath Ventures

Goliath Ventures — инвестиционная платформа, которую с января 2023 по январь 2026 года возглавлял Кристофер Дельгадо. Компания обещала клиентам высокие доходы от криптовалютных инвестиций и трейдинга. Однако, как утверждает иск, фактически средства новых инвесторов использовались для выплат предыдущим участникам — классическая модель финансовой пирамиды.

Дельгадо был арестован 24 февраля 2026 года. Следствие считает, что он присвоил значительную часть привлечённых средств для личного обогащения.

Роль JPMorgan в схеме

Иск утверждает, что JPMorgan выступал основным банком Goliath Ventures на протяжении всего периода деятельности схемы. По данным истцов, через счёт в JPMorgan прошло примерно $253 миллиона депозитов между январём 2023 и июнем 2025 года.

Из этой суммы около $123 миллионов было переведено на криптокошельки на платформе Coinbase, а примерно $50 миллионов распределено между инвесторами как якобы инвестиционные доходы. Истцы утверждают, что банк «предоставил критически важную банковскую инфраструктуру», позволившую пирамиде функционировать, несмотря на многочисленные тревожные сигналы.

Какие предупреждающие сигналы проигнорировал банк

Исковое заявление приводит несколько признаков, которые должны были вызвать подозрение у системы комплаенса JPMorgan. Среди них — регулярные крупные депозиты от многочисленных физических лиц, систематические переводы значительных сумм на криптовалютную биржу и смешивание средств инвесторов на одном счёте.

По стандартам банковского регулирования США, финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных транзакциях и принимать меры для предотвращения отмывания денег. Истцы считают, что JPMorgan не выполнил эти обязательства надлежащим образом.

Последствия для рынка и инвесторов

Это дело подчёркивает риски, с которыми сталкиваются инвесторы при доверии средств непрозрачным криптоплатформам. Для тех, кто рассматривает инвестиции в криптовалюты, важно проверять лицензии и регуляторный статус платформы, а также избегать обещаний гарантированных высоких доходов — это самый распространённый маркер финансовых пирамид.

JPMorgan пока не комментировал иск публично. Если суд признает ответственность банка, это может создать прецедент для будущих дел о роли традиционных финансовых учреждений в криптомошенничествах. Для рынка Bitcoin и других активов дело может усилить регуляторное давление на взаимодействие банков с криптосектором.