JPMorgan подали до суду за сприяння криптопіраміді на $328 млн

Інвестори подали колективний позов проти банку JPMorgan Chase, звинувативши його у забезпеченні банківської інфраструктури для масштабної криптовалютної піраміди Goliath Ventures. За матеріалами справи, схема зібрала щонайменше $328 мільйонів від понад 2 000 вкладників протягом трьох років.

Що таке Goliath Ventures

Goliath Ventures — інвестиційна платформа, яку з січня 2023 по січень 2026 року очолював Крістофер Дельгадо. Компанія обіцяла клієнтам високі доходи від криптовалютних інвестицій та трейдингу. Однак, як стверджує позов, фактично кошти нових інвесторів використовувались для виплат попереднім учасникам — класична модель фінансової піраміди.

Дельгадо був заарештований 24 лютого 2026 року. Слідство вважає, що він привласнив значну частину залучених коштів для особистого збагачення.

Роль JPMorgan у схемі

Позов стверджує, що JPMorgan виступав основним банком Goliath Ventures протягом усього періоду діяльності схеми. За даними позивачів, через рахунок у JPMorgan пройшло приблизно $253 мільйони депозитів між січнем 2023 та червнем 2025 року.

З цієї суми близько $123 мільйонів було переведено на криптогаманці на платформі Coinbase, а приблизно $50 мільйонів розподілено між інвесторами як нібито інвестиційні доходи. Позивачі стверджують, що банк «надав критично важливу банківську інфраструктуру», яка дозволила піраміді функціонувати, попри наявність численних тривожних сигналів.

Які попереджувальні сигнали проігнорував банк

Позовна заява наводить кілька ознак, які мали б викликати підозру у системі комплаєнсу JPMorgan. Серед них — регулярні великі депозити від численних фізичних осіб, систематичні переведення значних сум на криптовалютну біржу та змішування коштів інвесторів на одному рахунку.

За стандартами банківського регулювання США, фінансові установи зобов'язані повідомляти про підозрілі транзакції та вживати заходів для запобігання відмиванню грошей. Позивачі вважають, що JPMorgan не виконав ці зобов'язання належним чином.

Наслідки для ринку та інвесторів

Ця справа підкреслює ризики, з якими стикаються інвестори при довірі коштів непрозорим криптоплатформам. Для тих, хто розглядає інвестиції в криптовалюти, важливо перевіряти ліцензії та регуляторний статус платформи, а також уникати обіцянок гарантованих високих доходів — це найпоширеніший маркер фінансових пірамід.

JPMorgan поки не коментував позов публічно. Якщо суд визнає відповідальність банку, це може створити прецедент для майбутніх справ щодо ролі традиційних фінансових установ у криптошахрайствах. Для ринку Bitcoin та інших активів справа може посилити регуляторний тиск на взаємодію банків із криптосектором.