Федеральное бюро расследований США опубликовало ежегодный отчёт Центра приёма жалоб об интернет-преступлениях (IC3) за 2025 год. Криптовалютное и ИИ-мошенничество стало одной из самых дорогостоящих категорий: 181 565 жалоб на общую сумму более $11,4 млрд. Год назад эта цифра была значительно меньше.
Почему жертвы платят именно криптой
ФБР зафиксировало: среди всех форм финансового мошенничества именно инвестиционные схемы показали самый высокий процент жертв, которые платили криптовалютой, а не картами или банковскими переводами. Bitcoin остаётся главным инструментом для таких расчётов из-за скорости транзакций и невозможности отмены. Мошенники ценят необратимость.
Отдельный класс угроз - схемы "pig butchering". Злоумышленник месяцами или годами выстраивает романтические или деловые отношения с жертвой, а затем предлагает "эксклюзивную инвестицию" на поддельной платформе. Человек переводит деньги, платформа "зависает". При этом 32 424 жалобы в отчёте связаны с самозванством госслужащих: звонки от "агентов ФБР" или "офицеров IRS" требовали срочно перевести крипту для "защиты счёта". Потери от этого вида мошенничества - $800 млн.
Под ударом оказались и подростки
Из всех жалоб, связанных с преступлениями против лиц до 17 лет, примерно каждая десятая включала криптовалюту или крипто-банкомат. Потери превысили $5 млн. Подростки попадаются через соцсети - им обещают лёгкий заработок или "закрытый проект". Крипто-банкоматы без проверки личности делают транзакцию быстрой и необратимой. Деньги уходят бесследно.
Токен в сети TRON с логотипом ФБР
Ещё один новый метод появился в марте 2026 года. В блокчейне TRON мошенники выпустили токен с логотипом бюро, замаскированный под официальную структуру. Владельцы кошельков получали уведомления о том, что их счёт "находится под следствием" и необходимо пройти AML-верификацию. Те, кто вводил данные, теряли доступ к кошельку. Схема простая, но работает.
Глобальная картина по Chainalysis
В марте 2026 года компания Chainalysis опубликовала данные за 2025 год: незаконные крипто-адреса получили $154 млрд по всему миру, частично из-за обхода санкций. Американские $11,4 млрд - это лишь задокументированная верхушка айсберга. Большинство жертв не подают жалоб вовсе или делают это спустя несколько месяцев, когда деньги уже давно выведены.
Как ФБР пытается предупредить жертв
В 2024 году бюро запустило Operation Level Up - программу проактивного оповещения. Если анализ выявляет активную схему и конкретных жертв, агенты связываются с ними первыми, ещё до перевода денег. В 2025 году программа продолжила работу. Но даже она не остановила общий рост потерь - масштаб проблемы оказался больше.
Где найти проверенный обменник
Ни одна официальная структура никогда не требует перевести деньги в криптовалюту. Это правило без исключений. Если вам обещают гарантированную прибыль или давят на "срочную верификацию" - перед вами мошенник. Те, кто планирует купить Bitcoin за гривну, должны выбирать проверенные сервисы с реальными отзывами, а не платформы из Telegram-чатов с обещаниями 30% в месяц.
Комментарии
Ваш e-mail адрес не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *