Федеральне бюро розслідувань США оприлюднило щорічний звіт Центру прийому скарг про інтернет-злочини (IC3) за 2025 рік. Криптовалютне та ШІ-шахрайство потрапило до числа найдорожчих категорій для американців: 181 565 скарг на загальну суму понад $11,4 млрд. Рік тому ця цифра була значно меншою.
Чому жертви платять саме криптою
ФБР зафіксувало: серед усіх форм фінансового шахрайства саме інвестиційні схеми показали найвищий відсоток жертв, які платили криптовалютою, а не картками або банківськими переказами. Bitcoin залишається головним інструментом для таких розрахунків через швидкість транзакцій і відсутність можливості скасування. Шахраї цінують незворотність.
Особливий клас загрози - схеми "pig butchering". Зловмисник місяцями або роками будує романтичні чи ділові стосунки з жертвою, після чого пропонує "ексклюзивну інвестицію" на підробленій платформі. Людина переводить кошти, платформа "зависає". Паралельно 32 424 скарги в звіті пов'язані з видаванням за держслужбовців: дзвінки від "агентів ФБР" або "офіцерів IRS" вимагали терміново перерахувати крипту для "захисту рахунків". Збитки від цього типу шахрайства - $800 млн.
Неповнолітні теж постраждали
З усіх скарг, пов'язаних із злочинами проти осіб до 17 років, приблизно кожна десята включала криптовалюту або крипто-банкомат. Збитки перевищили $5 млн. Підлітки потрапляють на гачок переважно через соцмережі - їм обіцяють легкий заробіток або "закритий проєкт". Крипто-банкомати без перевірки особистості роблять транзакцію швидкою та незворотною. Гроші йдуть без слідів.
Токен у мережі TRON з логотипом ФБР
Ще один новий метод з'явився вже у березні 2026 року. На блокчейні TRON шахраї випустили токен з логотипом бюро, замаскований під офіційну структуру. Власники гаманців отримували сповіщення про те, що їхній рахунок "перебуває під слідством" і необхідно пройти AML-верифікацію. Ті, хто вводив дані, втрачали доступ до гаманця. Схема проста, але ефективна.
Глобальна картина за Chainalysis
У березні 2026 компанія Chainalysis опублікувала дані за 2025 рік: незаконні крипто-адреси отримали $154 млрд у всьому світі, частково через обхід санкцій. Американські $11,4 млрд - це лише задокументована верхівка айсберга. Більшість жертв не подають скарг взагалі або роблять це через кілька місяців, коли гроші вже давно виведені.
Як ФБР намагається попередити жертв
У 2024 році бюро запустило Operation Level Up - програму проактивного сповіщення. Якщо аналіз виявляє активну схему та конкретних жертв, агенти зв'язуються з ними першими, ще до відправки коштів. У 2025 програма продовжила роботу. Проте навіть вона не змогла зупинити загальне зростання збитків - масштаб проблеми виявився більшим.
Де шукати перевірений обмінник
Жодна офіційна структура ніколи не вимагає перевести кошти у криптовалюту. Це правило без винятків. Якщо вам обіцяють гарантований прибуток або тиснуть на "термінову верифікацію" - перед вами шахрай. Ті, хто планує купити Bitcoin за гривню, мають обирати перевірені сервіси з реальними відгуками, а не платформи з Telegram-чатів з обіцянками 30% на місяць.
Коментарі
Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов'язкові поля позначені *