FinCEN связала $12,7 млрд с крипто-мошенничеством из лагерей в Азии

Минфин США опубликовал анализ подозрительных финансовых операций на сумму $12,7 млрд, связанных с крипто-инвестиционным мошенничеством, которое ведется из лагерей в Юго-Восточной Азии. Данные охватывают период с сентября 2023 по декабрь 2025 года и опираются на 33 904 отчета от почти 1 300 финансовых учреждений. Параллельно США и Великобритания объявили о создании совместного альянса против таких схем.

Что показал анализ FinCEN

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) 3 сентября опубликовала отчет и предупреждение о подозрительной активности, связанной с крипто-инвестиционным мошенничеством. На профессиональном жаргоне такие схемы называют "pig butchering". Мошенники месяцами, а порой и годами выстраивают доверие с жертвой, прежде чем предложить ей "инвестицию" и забрать все средства сразу.

"Это сложные мошеннические схемы, которые манипулируют жертвами, чаще всего американцами."

- FinCEN, из публикации в соцсети X от 3 сентября 2026

Данные основаны на 33 904 отчетах о подозрительной активности, поданных примерно 1 300 учреждениями. Активнее всего такие отчеты подавали именно крипто-компании. FinCEN сразу предупредила, что цифры не стоит воспринимать как точный подсчет убытков. Одна и та же транзакция, попытка перевода или даже ошибка заявителя могут попасть сразу в несколько отчетов.

Кто подавал отчеты и на какие суммы

Компании, предоставляющие услуги с цифровыми активами, подали 55% всех отчетов и зафиксировали $5,5 млрд подозрительных операций. Банки составили 41% отчетов, но на сумму $6,4 млрд (больше, чем у крипто-сектора). Остальное, $784,5 млн, пришлось на компании с рынка ценных бумаг.

В пересчете на один отчет средняя сумма подозрительной операции составляет примерно $374 600. А в пересчете на одно учреждение-заявителя выходит около $9,8 млн за весь период наблюдений. Это подтверждает: речь идет не о мелком мошенничестве на пару сотен долларов, а об операциях с реальным финансовым масштабом.

Преимущество крипто-компаний по количеству отчетов объясняется просто. Кошельки и биржи первыми видят подозрительное движение средств, еще до того как деньги доходят до банка или выводятся в фиат. Банки же чаще фиксируют уже крупные итоговые суммы, когда средства возвращаются в традиционную финансовую систему.

В какие активы превращали украденное

Мошенники использовали как минимум 22 разных цифровых актива и редко прибегали к выдуманным токенам. Чаще всего жертвы сначала покупали Ethereum, USDT или USDC. По данным блокчейн-аналитики, средства почти всегда затем конвертировали именно в USDT, а потом проводили через DeFi-протоколы или криптобиржи за пределами США. Выбор именно этого стейблкоина не случаен. Высокая ликвидность и широкая сеть площадок для вывода делают USDT удобным инструментом для быстрого размытия следа средств.

Один прием повторялся регулярно. Мошенники использовали одни и те же адреса для сбора средств сразу от нескольких жертв, и именно по этому шаблону аналитики blockchain-компаний смогли связать десятки на первый взгляд отдельных случаев в одну сеть.

Кто становился жертвой и откуда брались деньги

Количество отчетов росло в среднем на 10,9% в месяц, а суммы - на 18%. В октябре 2023 года подали 590 отчетов на $485,7 млн, а в декабре 2025-го уже 2 482 отчета на $833,5 млн. Часть этого роста, по словам самой FinCEN, может объясняться не столько реальным расширением мошенничества, сколько более широким использованием терминологии из предупреждения 2023 года среди финансовых учреждений.

Жертвы встречались во всех 50 штатах, без исключения. Деньги на "инвестиции" редко брались из свободных сбережений.

• Пенсионные счета
• Кредитные линии под залог жилья
• Вторые ипотеки
• Личные займы

Одна женщина перевела мошенникам почти $640 000 из своего пенсионного фонда. Другая жертва потеряла более $1 млн за полгода. По данным ФБР, в 2024 году американцы старше 60 лет потеряли из-за мошенничества $4,8 млрд. Именно эту цифру сенаторы назвали, предлагая закон GUARD Act, который должен профинансировать отслеживание блокчейн-транзакций для местной полиции. FinCEN отдельно предупредила учреждения, что часть жертв после раскрытия мошенничества оказывается в кризисном психологическом состоянии, и посоветовала направлять таких людей на линии поддержки.

Где прячутся лагеря и почему схема распространяется

Большинство лагерей расположены в Камбодже, Лаосе и Мьянме. По оценке ООН, там работают сотни тысяч людей, и многих из них завлекли туда обманом через фальшивые объявления о работе за рубежом. По сути речь идет о принудительном труде в масштабах, которые превышают возможности одного региона или одной страны справиться самостоятельно. Даже успешная зачистка одного лагеря не гарантирует спада общей активности, пока сохраняется такой резерв людей.

Interpol предупреждает, что модель мошеннических лагерей уже выходит за пределы Юго-Восточной Азии и распространяется на новые регионы. В этом году американские власти изъяли более $25 млн, связанных с такими схемами. Сумма заметная, но небольшая по сравнению с общим оборотом.

Что делают США и Британия

Одновременно с отчетом FinCEN США и Великобритания объявили о создании совместного альянса против мошеннических лагерей. Соглашение предусматривает параллельные расследования и обмен информацией между ведомствами двух стран. В октябре партнеры планируют операцию с привлечением частного сектора в Лондоне, направленную на разрушение инфраструктуры таких схем.

Программа быстрого реагирования FinCEN работает с 2015 года. За это время она заблокировала $1,8 млрд и вернула чуть более $1 млрд для 5 790 пострадавших американцев. По сравнению с $12,7 млрд, зафиксированными всего за последние два с половиной года, эта сумма выглядит скромно и показывает, насколько сложно правоохранителям успевать за темпами роста схемы. Новый альянс должен ускорить именно этот процесс. Цель не столько поймать организаторов, сколько быстрее перекрывать им каналы вывода средств.