США и Британия подписали беспрецедентное соглашение против крипто-скам-центров

Минюст США и правоохранители Великобритании подписали первое в своём роде соглашение о совместной борьбе с крипто-скам-центрами, и это напрямую касается того, насколько быстро будут преследовать мошеннические сети, выводящие деньги жертв через USDT и другие криптоактивы. Под прицелом прежде всего организованные группы в Юго-Восточной Азии, но последствия почувствуют и обычные владельцы криптокошельков, которых пытаются вовлечь в фейковые инвестиционные схемы.

США и Британия подписали беспрецедентное соглашение

Соглашение подписали офис прокурора США в округе Колумбия, Служба королевского обвинения Англии и Уэльса и Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании. Минюст назвал документ "беспрецедентным" международным механизмом сотрудничества, направленным именно на ликвидацию скам-центров, а не только на наказание отдельных исполнителей, которых и так редко удаётся найти лично. До этого момента американские и британские ведомства в основном действовали параллельно, обмениваясь данными лишь выборочно, поэтому формальное соглашение о координации - это шаг, которого участники рынка ждали давно. По условиям соглашения ведомства будут вести параллельные расследования общих целей, обмениваться данными об организованных преступных сетях и согласовывать, какая юрисдикция первой предъявит обвинения по конкретному делу, чтобы не дублировать работу и не терять улики из-за разницы в темпах расследований. Власти уже выявили дела, пересекающиеся по обе стороны Атлантики, и планируют совместную операцию с частными партнёрами в Лондоне в начале октября. Детали самой операции пока не раскрывают, но по формулировкам Минюста речь идёт именно о действиях против инфраструктуры, а не об очередной волне индивидуальных обвинений. Для криптобирж и обменников это, скорее всего, означает больше официальных запросов на раскрытие информации о подозрительных клиентах, а не только неформальные предупреждения, как было раньше.

Убытки крипто-инвесторов взлетели до 8,65 миллиарда долларов

Договорённость появилась из-за резкого роста потерь американцев от инвестиционного крипто-мошенничества. По данным Минюста, жалобы в подразделение ФБР по киберпреступлениям показывают рост убытков на 89%, до 8,65 миллиарда долларов в 2025 году против 4,57 миллиарда в 2023-м. Львиная доля таких схем работает по классической модели "свиного забоя", когда жертву сперва заманивают романтическим или деловым общением, а затем постепенно убеждают вкладывать деньги, чаще всего в USDT, на фейковую инвестиционную платформу. USDT привлекает мошенников дешёвыми и почти мгновенными переводами в сети Tron, которые сложно отследить без прямого сотрудничества следователей с биржами. Это создаёт дополнительную нагрузку на службы комплаенса самих бирж, которые вынуждены вручную проверять цепочки транзакций, прежде чем подтвердить вывод крупных сумм. Именно поэтому борьба со скам-центрами напрямую касается крипторынка. Каждая закрытая ферма мошенников означает меньше украденных средств, которые потом пытаются отмыть через легальные биржи и обменники. Особенность "свиного забоя" в том, что жертву ведут неделями или месяцами, постепенно увеличивая суммы и показывая фейковую "прибыль" на экране поддельной платформы, поэтому одна успешно отработанная схема может стоить жертве сбережений за несколько лет.

Кто стоит за Scam Center Strike Force

Новое соглашение расширяет работу Scam Center Strike Force, рабочей группы, которую прокурор США Джанин Феррис Пирро запустила в ноябре 2025 года для противодействия китайским организованным преступным сетям, управляющим скам-центрами преимущественно в Юго-Восточной Азии. По данным Минюста, такие схемы часто связаны не только с крипто-мошенничеством, но и с торговлей людьми и отмыванием денег, ведь часть "операторов" колл-центров удерживают принудительно, обманом заманив на работу за границу. Рабочая группа объединяет несколько федеральных ведомств, каждое из которых отвечает за свой участок расследования.

• ФБР и Секретная служба США отвечают за оперативные расследования внутри страны.
• Уголовные следователи налоговой службы отслеживают финансовые потоки и отмывание средств.
• Homeland Security Investigations занимается трансграничными схемами и торговлей людьми при скам-центрах.
• Минфин и Госдепартамент США подключаются к заморозке активов и дипломатическому давлению на третьи страны.

Что уже сработало в Дубае и Мьянме

29 апреля Минюст сообщил об операции под руководством полиции Дубая с участием ФБР и Министерства общественной безопасности Китая, которая завершилась 276 арестами и закрытием как минимум девяти скам-центров. Шести людям предъявили обвинения по схемам, где фейковые инвестиционные платформы использовали для привлечения депозитов жертв. В подобных рейдах чаще всего задерживают рядовых "операторов" колл-центров, а не организаторов схем, до которых труднее всего добраться из-за разницы юрисдикций. Правительства Юго-Восточной Азии тоже ужесточают внутреннее законодательство. Кроме Мьянмы, подобные комплексы массово фиксируют в Камбодже и приграничных районах Таиланда, где, по оценкам правозащитных организаций, в таких центрах удерживают десятки тысяч работников под охраной. 15 мая военные власти Мьянмы обнародовали законопроект, предусматривающий от 10 лет до пожизненного заключения за цифровое мошенничество, а в случае гибели людей, которых принудительно вовлекли в работу скам-центров, допускающий смертную казнь. 28 июля парламент Мьянмы одобрил этот законопроект, хотя президентское утверждение пока не подтверждено. Вместе эти примеры показывают, что результат даёт именно сочетание двух подходов: силовые рейды против конкретных объектов и законодательное давление на страны, где такие центры физически расположены и куда принудительно свозят работников колл-центров.

Что это значит для крипторынка и трейдеров

Усиленное давление правоохранителей обычно не останавливает мошенников сразу, а заставляет их переходить на более сложные схемы вывода средств, поэтому биржам и обменникам, вероятно, придётся жёстче проверять подозрительные USDT- и Bitcoin-транзакции. Для обычных инвесторов главный вывод простой: ни один незнакомый человек, предлагающий "гарантированную" прибыль от крипто-инвестиций через мессенджер или сайт знакомств, не заслуживает доверия, как бы убедительно это ни звучало. Типичный признак схемы - это платформа с "прибылью", которая постоянно растёт на экране, но блокирует любую попытку вывести деньги под предлогом "комиссии" или "налога". Украинских владельцев криптокошельков подобные схемы тоже касаются, ведь мошенники "свиного забоя" активно работают через соцсети и приложения для знакомств независимо от страны жертвы. Вернуть украденные средства даже после арестов удаётся редко, ведь деньги обычно успевают пройти через микс из нескольких кошельков, обменников и мостов между блокчейнами, прежде чем осесть у организаторов схемы. Соглашение США и Британии - это только первый шаг. Следующим тестом станет октябрьская операция в Лондоне, которая покажет, удастся ли превратить бумагу в реальные аресты.