США і Британія підписали безпрецедентну угоду проти крипто-скам-центрів

Мін'юст США і правоохоронці Великої Британії підписали першу в своєму роді угоду про спільну боротьбу з крипто-скам-центрами, і це напряму торкається того, як швидко переслідуватимуть шахрайські мережі, що виводять гроші жертв через USDT та інші криптоактиви. Під приціл потрапляють насамперед організовані групи в Південно-Східній Азії, але наслідки відчують і звичайні власники криптогаманців, яких намагаються втягнути у фейкові інвестиційні схеми.

США і Британія підписали безпрецедентну угоду

Угоду підписали офіс прокурора США в окрузі Колумбія, Служба королівського обвинувачення Англії та Уельсу і Національне агентство з боротьби зі злочинністю Великої Британії. Мін'юст назвав документ "безпрецедентним" міжнародним механізмом співпраці, спрямованим саме на ліквідацію скам-центрів, а не лише на покарання окремих виконавців, яких і так рідко вдається знайти особисто. До цього моменту американські й британські відомства здебільшого діяли паралельно, обмінюючись даними лише вибірково, тож формальна угода про координацію - це крок, якого учасники ринку чекали давно. За умовами угоди відомства проводитимуть паралельні розслідування спільних цілей, обмінюватимуться даними про організовані злочинні мережі та узгоджуватимуть, яка юрисдикція першою висуватиме звинувачення у конкретній справі, щоб не дублювати роботу і не втрачати докази через різницю в темпах розслідувань. Влада вже виявила справи, що перетинаються по обидва боки Атлантики, і планує спільну операцію із приватними партнерами в Лондоні на початку жовтня. Деталі самої операції поки не розкривають, але за формулюваннями Мін'юсту йдеться саме про дії проти інфраструктури, а не про чергову хвилю індивідуальних звинувачень. Для криптобірж і обмінників це, найімовірніше, означає більше офіційних запитів на розкриття інформації про підозрілих клієнтів, а не лише неформальні попередження, як було раніше.

Збитки крипто-інвесторів злетіли до 8,65 мільярда доларів

Домовленість з'явилася через різке зростання втрат американців від інвестиційного крипто-шахрайства. За даними Мін'юсту, скарги до підрозділу ФБР з кіберзлочинів показують зростання збитків на 89%, до 8,65 мільярда доларів у 2025 році проти 4,57 мільярда у 2023-му. Левова частка таких схем працює за класичною моделлю "різника свиней", коли жертву спершу заманюють романтичним чи діловим спілкуванням, а потім поступово переконують вкладати гроші, найчастіше в USDT, на фейкову інвестиційну платформу. USDT приваблює шахраїв через дешеві й майже миттєві перекази в мережі Tron, які складно відстежити без прямої співпраці слідчих із біржами. Це створює додаткове навантаження на служби комплаєнсу самих бірж, які змушені вручну перевіряти ланцюжки транзакцій, перш ніж підтвердити виведення великих сум. Саме тому боротьба зі скам-центрами напряму стосується крипторинку. Кожна закрита ферма шахраїв означає менше вкрадених коштів, які потім намагаються відмити через легальні біржі та обмінники. Особливість "різника свиней" у тому, що жертву ведуть тижнями чи місяцями, поступово збільшуючи суми і показуючи фейкові "прибутки" на екрані підробленої платформи, тому одна вдало відпрацьована схема може коштувати жертві заощаджень за кілька років.

Хто стоїть за Scam Center Strike Force

Нова угода розширює роботу Scam Center Strike Force, робочої групи, яку прокурорка США Джанін Ферріс Пірро запустила в листопаді 2025 року для протидії китайським організованим злочинним мережам, що керують скам-центрами переважно в Південно-Східній Азії. За даними Мін'юсту, такі схеми часто пов'язані не лише з крипто-шахрайством, а й з торгівлею людьми та відмиванням грошей, адже частину "операторів" колл-центрів утримують примусово, обманом заманивши на роботу за кордон. Робоча група об'єднує кілька федеральних відомств, кожне з яких відповідає за свою ділянку розслідування.

• ФБР та Секретна служба США відповідають за оперативні розслідування в Штатах.
• Кримінальні слідчі Податкової служби відстежують фінансові потоки та відмивання коштів.
• Homeland Security Investigations займається транскордонними схемами і торгівлею людьми при скам-центрах.
• Мінфін і Держдепартамент США долучаються до заморозки активів і дипломатичного тиску на треті країни.

Що вже спрацювало в Дубаї та М'янмі

29 квітня Мін'юст повідомив про операцію під керівництвом поліції Дубая за участю ФБР і Міністерства громадської безпеки Китаю, яка завершилася 276 арештами і закриттям щонайменше дев'яти скам-центрів. Шістьом людям висунули звинувачення за схемами, де фейкові інвестиційні платформи використовували для залучення депозитів жертв. У подібних рейдах здебільшого затримують рядових "операторів" колл-центрів, а не організаторів схем, яких найважче дістати через різницю юрисдикцій. Уряди Південно-Східної Азії також посилюють внутрішнє законодавство. Крім М'янми, подібні комплекси масово фіксують у Камбоджі та прикордонних районах Таїланду, де, за оцінками правозахисних організацій, у таких центрах утримують десятки тисяч працівників під охороною. 15 травня військова влада М'янми оприлюднила законопроєкт, що передбачає від 10 років до довічного ув'язнення за цифрове шахрайство, а в разі загибелі людей, яких примусово залучили до роботи в скам-центрах, допускає смертну кару. 28 липня парламент М'янми схвалив цей законопроєкт, хоча президентське затвердження ще не підтверджене. Разом ці приклади показують, що результат дає саме поєднання двох підходів: силові рейди проти конкретних об'єктів і законодавчий тиск на країни, де такі центри фізично розташовані й куди примусово звозять працівників колл-центрів.

Що це означає для крипторинку та трейдерів

Посилений тиск правоохоронців зазвичай не зупиняє шахраїв одразу, а змушує їх переходити на складніші схеми виведення коштів, тож біржам і обмінникам, ймовірно, доведеться жорсткіше перевіряти підозрілі USDT- та Bitcoin-транзакції. Для звичайних інвесторів головний висновок простий: жодна незнайома людина, що пропонує "гарантований" прибуток від крипто-інвестицій через месенджер чи сайт знайомств, не заслуговує на довіру, хоч би як переконливо це звучало. Типова ознака схеми - це платформа з "прибутком", який постійно росте на екрані, але блокує будь-яку спробу вивести гроші під приводом "комісії" чи "податку". Українських власників криптогаманців подібні схеми теж торкаються, адже "різники свиней" активно працюють через соціальні мережі й додатки для знайомств незалежно від країни жертви. Повернути вкрадені кошти і після арештів вдається рідко, бо гроші зазвичай встигають пройти через мікс кількох гаманців, обмінників і мостів між блокчейнами, перш ніж осісти в організаторів схеми. Угода США і Британії - це лише перший крок. Наступним тестом стане жовтнева операція в Лондоні, яка покаже, чи вдасться перетворити папір у реальні арешти.