CFTC подала иск против Cash FX за форекс-пирамиду на $950 миллионов

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала иск против Cash FX Group и трех физических лиц, обвинив их в создании пирамиды на 950 миллионов долларов. По данным регулятора, компания обещала участникам недельный доход до 15% от торговли на форекс-рынке, которую якобы вели профессиональные трейдеры, собственные алгоритмы и искусственный интеллект. Иск подали в федеральный суд Флориды 25 сентября 2026 года, а среди пострадавших CFTC называет и жителей США.

Иск в Флориде

По данным регулятора, Cash FX Group S.A. и ее руководитель Хуаскар Хосе Лопес Кастильо из Бразилии, компания The Conversion Pros во главе с Рональдом Поупом из Орегона, а также Джастин Хэллидей из Флориды действовали как многоуровневая маркетинговая пирамида. Жалоба описывает типичную для MLM-схем механику: новые участники привлекали средства, а выплаты старым спонсировались именно этими новыми взносами. Формально эти деньги должны были идти на торговлю валютными контрактами через общий пул.

Документ подали в Федеральный суд Среднего округа Флориды. По словам CFTC, среди пострадавших есть не только граждане США, но и участники из других стран, куда The Conversion Pros продвигала возможность "инвестировать" через маркетинговые материалы и партнерскую сеть. Регулятор требует возврата средств, конфискации незаконных доходов, штрафов и пожизненного запрета на торговлю фьючерсами для всех трех фигурантов. Подобные MLM-сети обычно держатся годами, пока приток новых участников покрывает выплаты предыдущим, а крах наступает резко, как только этот приток замедляется.

Обещания под вывеской AI-трейдинга

Схема привлекала обещанием стабильного заработка без риска. Участникам рассказывали, что деньги пула торгуют опытные трейдеры, собственные алгоритмы и искусственный интеллект, а недельная доходность достигает 15%. Для форекс-рынка такая цифра нереалистична даже при самых агрессивных стратегиях: ни один легальный фонд не способен удерживать подобную доходность месяцами без огромного риска полной потери капитала.

Компания раздавала фальшивые отчеты о прибыли, чтобы поддерживать иллюзию активной работы. Деньги новичков шли не на трейдинг, а на выплаты предыдущим участникам и личные счета основателей. Именно так классическая финансовая пирамида держится на плаву годами, пока приток новых денег превышает запросы на вывод.

• Формальная торговля форекс-контрактами велась в минимальном объеме
• Реальную прибыль заменили фиктивными отчетами для участников
• Каждый из фигурантов лично получил миллионы долларов
• Новые взносы систематически шли на выплаты предыдущим участникам
• У пула фактически не было достаточно активов для покрытия заявленных обязательств

Кто стоит за Cash FX

По данным иска, Кастильо возглавлял саму Cash FX Group, тогда как Поуп управлял аффилированной структурой The Conversion Pros, которая обеспечивала маркетинг и привлечение новых участников через партнерскую сеть. Хэллидей выступал третьей ключевой фигурой схемы. География фигурантов (Бразилия, Орегон, Флорида) показывает, насколько широко была раскинута сеть аффилированных промоутеров. Регулятор также отмечает роль маркетинговых инструментов The Conversion Pros, которые превратили классическую пирамиду в структурированную партнерскую программу с вознаграждениями за каждого нового участника.

"Управление по правоприменению продолжает концентрироваться на своей главной миссии: защите граждан от мошенничества и манипуляций. Это дело и масштаб мошенничества, которое оно раскрывает, отражают нашу неизменную готовность бороться с обманом, где бы он ни встречался."

- Дэвид И. Миллер, директор по правоприменению CFTC, из пресс-релиза CFTC от 25 сентября 2026

Дело подали через неделю после того, как CFTC передала Белому дому новый проект регулирования рынка цифровых активов. Это произошло сразу после провала голосования за CLARITY Act в Сенате, который должен был установить федеральные правила для криптовалютного рынка. Из-за отсутствия четкого законодательства регулятор все чаще действует через суды, а не через новые правила. При этом количество подобных MLM-пирамид, использующих хайп вокруг искусственного интеллекта и криптоактивов, продолжает расти.

Урок для тех, кто ищет легкие деньги

Схемы с обещанием фиксированного недельного дохода от "умного" трейдинга регулярно всплывают и за пределами США, особенно на постсоветском пространстве, где MLM-пирамиды под видом форекс- или крипто-фондов годами привлекают новых жертв через знакомых и социальные сети. Обещание прибыли без риска всегда является главным признаком мошенничества, независимо от того, речь идет о валютных контрактах или цифровых активах.

Обычно в таких пирамидах повторяются несколько общих признаков. Это давление на привлечение новых людей ради собственного заработка, бонусы за каждого приглашенного, медленный или затрудненный вывод средств и отсутствие независимого подтверждения реальных торговых результатов.

Для тех, кто планирует продать USDT за гривну или приобрести Bitcoin, дело Cash FX становится еще одним поводом обращаться только к проверенным сервисам, а не доверять деньги анонимным "инвестиционным пулам" с обещаниями 15% в неделю. Регулируемый обмен и прозрачный курс всегда остаются надежнее закрытых пулов с фиксированной "гарантированной" доходностью.