CFTC звинувачує Cash FX Group у форекс-піраміді на $950 мільйонів

Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) звинуватила Cash FX Group та трьох фізичних осіб у побудові форекс-піраміди обсягом 950 мільйонів доларів. За даними регулятора, компанія обіцяла учасникам щотижневий дохід до 15% від торгівлі на форекс-ринку, яку нібито вели професійні трейдери, власні алгоритми та штучний інтелект. Позов подали до федерального суду Флориди 25 вересня 2026 року, а серед постраждалих CFTC називає й жителів США.

Позов у Флориді

За твердженням регулятора, Cash FX Group S.A. та її керівник Хуаскар Хосе Лопес Кастільо з Бразилії, компанія The Conversion Pros на чолі з Рональдом Поупом з Орегону, а також Джастін Хеллідей з Флориди діяли як багаторівнева маркетингова піраміда. Скарга описує типову для MLM-схем механіку: нові учасники залучали кошти, а виплати старим спонсорувалися саме цими новими внесками. Формально ці кошти мали йти на торгівлю валютними контрактами через спільний пул.

Документ подали у Федеральний суд Середнього округу Флориди. За словами CFTC, серед постраждалих є не лише громадяни США, а й учасники з інших країн, куди The Conversion Pros просувала можливість "інвестувати" через маркетингові матеріали та партнерську мережу. Регулятор вимагає повернення коштів, конфіскацію незаконних доходів, штрафи та довічну заборону на торгівлю ф'ючерсами для всіх трьох фігурантів. Подібні MLM-мережі зазвичай тримаються роками, поки приплив нових учасників покриває виплати попереднім, а крах настає різко, щойно цей приплив сповільнюється.

Обіцянки під вивіскою AI-трейдингу

Схема приваблювала обіцянкою стабільного заробітку без ризику. Учасникам розповідали, що гроші пула торгують досвідчені трейдери, власні алгоритми та штучний інтелект, а щотижнева прибутковість сягає 15%. Для форекс-ринку така цифра нереалістична навіть за найагресивніших стратегій: жоден легальний фонд не здатен утримувати подібну дохідність місяцями без величезного ризику повної втрати капіталу.

Компанія роздавала фальшиві звіти про прибуток, щоб підтримувати ілюзію активної роботи. Гроші новачків йшли не на трейдинг, а на виплати попереднім учасникам і особисті рахунки засновників. Саме так класична фінансова піраміда тримається на плаву роками, поки приплив нових грошей перевищує запити на виведення.

• Формальна торгівля форекс-контрактами велася в мінімальному обсязі
• Реальні прибутки замінили фіктивними звітами для учасників
• Кожен із фігурантів отримав мільйони доларів особисто
• Нові внески системно йшли на виплати попереднім учасникам
• Пул фактично не мав достатньо активів для покриття заявлених зобов'язань

Хто стоїть за Cash FX

За даними позову, Кастільо очолював саму Cash FX Group, тоді як Поуп керував афілійованою структурою The Conversion Pros, яка забезпечувала маркетинг і залучення нових учасників через партнерську мережу. Хеллідей виступав третьою ключовою фігурою схеми. Географія фігурантів (Бразилія, Орегон, Флорида) показує, наскільки широко була розкидана мережа афілійованих промоутерів. Регулятор також зазначає роль маркетингових інструментів The Conversion Pros, які перетворили класичну піраміду на структуровану партнерську програму з винагородами за кожного нового учасника.

"Управління з питань правозастосування продовжує зосереджуватися на своїй головній місії: захисті громадян від шахрайства й маніпуляцій. Ця справа й масштаб шахрайства, яке вона викриває, відображають нашу незмінну готовність боротися з обманом, де б він не траплявся."

- Девід І. Міллер, директор з питань правозастосування CFTC, з пресс-релізу CFTC від 25 вересня 2026

Справу подали через тиждень після того, як CFTC передала Білому дому новий проєкт регулювання ринку цифрових активів. Це сталося одразу після провалу голосування за CLARITY Act у Сенаті, який мав встановити федеральні правила для криптовалютного ринку. Через відсутність чіткого законодавства регулятор дедалі частіше діє через суди, а не через нові правила. При цьому кількість подібних MLM-пірамід, які використовують хайп навколо штучного інтелекту та криптоактивів, продовжує зростати.

Урок для тих, хто шукає легкі гривні

Схеми з обіцянкою фіксованого щотижневого доходу від "розумного" трейдингу регулярно спливають і за межами США, особливо на пострадянському просторі, де MLM-піраміди під виглядом форекс- чи крипто-фондів роками залучають нові жертви через знайомих і соціальні мережі. Обіцянка прибутку без ризику завжди є головною ознакою шахрайства, незалежно від того, йде мова про валютні контракти чи цифрові активи.

Зазвичай у таких пірамідах повторюються кілька спільних ознак. Це тиск на залучення нових людей для власного заробітку, бонуси за кожного запрошеного, повільне чи ускладнене виведення коштів і відсутність незалежного підтвердження реальних торгових результатів.

Для тих, хто планує продати USDT за гривню чи придбати Bitcoin, справа Cash FX стає ще одним приводом звертатися лише до перевірених сервісів, а не довіряти гроші анонімним "інвестиційним пулам" з обіцянками 15% на тиждень. Регульований обмін і прозорий курс завжди залишаються надійнішим варіантом, ніж закриті пули з фіксованою "гарантованою" дохідністю.