Wall Street Journal опубликовал новое расследование. Через счета Binance прошло не менее $850 млн, связанных с иранским финансистом Бабаком Зянджани, санкционный статус которого США возобновили в январе 2026 года. По версии издания, эти средства в итоге попали в Корпус стражей исламской революции (КСИР). CEO Binance Ричард Тенг публично отверг обвинения, назвав материал принципально неверным, а сама биржа ранее подала против WSJ иск о диффамации.
Схема, которую описывает Wall Street Journal
Зянджани и его компания Zedcex находятся в центре расследования. Счета Zedcex вместе с профилями сестры Зянджани, его романтической партнерши и одного из директоров компании входили в систему с одних устройств. За два года эта сеть перевела через Binance $850 млн.
В конце 2024 года внутренний комплаенс Binance зафиксировал вход в аккаунт Zedcex из Тегерана. Счет оставался активным более года после этого. За указанный период он спровоцировал более десяти новых внутренних предупреждений. Собственные аналитики безопасности рекомендовали заблокировать все связанные счета и уведомить власти. Рекомендацию не выполнили.
Помимо сети Зянджани WSJ приводит два дополнительных блока данных. Центральный банк Ирана в 2025 году перевел $107 млн в криптовалюте через счета на Binance. Иностранное правоохранительное ведомство отследило около $260 млн прямых транзакций между счетами биржи и иранскими спонсорами терроризма за 2024-2025 годы. Майский материал WSJ 2026 года третий в этой теме: в феврале издание писало о ~$1 млрд через сети иранских прокси, в марте сообщило, что DOJ расследует новые нарушения санкций, совершенные уже после соглашения 2023 года.
Позиция CEO и иск о диффамации
Тенг написал в X сразу после публикации. Он назвал материал принципально неверным и изложил три аргумента. Первый: все транзакции, попавшие в материал, прошли до введения санкций против конкретных лиц. Второй: Binance самостоятельно обнаружила проблемные операции и начала проверку до того, как WSJ обратилась к компании. Третий: часть предоставленных фактов редакция проигнорировала.
WSJ опирается на другое. Издание цитирует внутренние комплаенс-отчеты самой Binance, где зафиксирован вход из Тегерана, описаны более десяти предупреждений и содержится рекомендация заблокировать счета. Если эти документы подлинны и полны, аргумент про транзакции до введения санкций не отвечает на главный вопрос: почему счета оставались открытыми в 2025 году, когда санкции уже действовали и предупреждения уже сработали?
Binance подала иск о диффамации и настаивает на суде присяжных. Открытый судебный процесс обяжет обе стороны раскрыть внутренние документы. Рынок получает еще один структурный фактор неопределенности минимум на год вперед.
Прецедент 2023 года и новый правовой сценарий
В ноябре 2023 года Binance признала вину в нарушении законодательства об отмывании денег и санкциях. Штраф составил $4,3 млрд. Для всей криптоиндустрии это рекорд. Основатель CZ покинул пост CEO и позже отбыл четырехмесячный срок в федеральной тюрьме. Соглашение предусматривало полную реформу комплаенс-системы.
Тенг пришел на смену CZ с четким мандатом: восстановить доверие регуляторов. Но правовая ситуация 2026 года отличается от 2023-го принципиально. Тогда соглашение заключалось впервые. Сейчас речь о потенциальном нарушении уже подписанного соглашения. Это юридически другой сценарий.
Нарушение соглашения о признании вины может привести не к новому штрафу, а к его отмене и полноценному уголовному преследованию. Новые обвинения, новые фигуранты, новая цена для акционеров и клиентов. Юристы, с которыми консультировались рыночные аналитики, называют этот риск структурно более серьезным, чем любой разовый финансовый отток.
Что происходит с BNB и ликвидностью рынка
BNB торгуется около $651 на момент выхода материала. Рынок пока не показал резкой реакции, но объемы по опционам на снижение заметно выросли. После предыдущего скандала WSJ в феврале 2026 токен потерял 8-12% за 48 часов от момента публикации.
BNB поддерживает BNB Chain: газовые комиссии, стейкинг, ликвидность смарт-контрактов. Проекты, планирующие привлечение через BNB Chain, уже пересматривают риски. Регуляторное ограничение Binance означало бы сокращение активности на сети и давление на деривативы экосистемы.
Binance обрабатывает более 40% мирового спотового объема торгов. Любое существенное ограничение операций перераспределит ликвидность на Coinbase, OKX, Kraken и Bybit. Для владельцев Bitcoin и USDT на платформе ситуация сигнализирует: стоит проверить, какая доля активов сосредоточена на одной площадке.
Что важно отслеживать дальше
Ключевой вопрос для рынка остается одним: что предпримет DOJ. Министерство юстиции уже ведет расследование. Новая публикация WSJ с деталями внутренних документов может ускорить его публичную фазу. Сроки непредсказуемы.
Если DOJ объявит новые меры, последовательность событий становится предсказуемой. Сначала резкая волатильность BNB. Потом пересмотр прогнозов от аналитиков. Затем возможный отток институциональных клиентов, особенно тех, кто обязан самостоятельно соблюдать санкционный комплаенс.
Второй фактор для отслеживания: иск Binance против WSJ. Если дело дойдет до открытого суда, внутренние документы обеих сторон станут публичными. Реальная картина описанных операций либо снимет давление на BNB, либо усилит его. До официальных решений рынок будет закладывать неопределенность в цену: для BNB это потенциальная волатильность 10-20% от текущих значений после каждого нового сигнала от DOJ или суда.
Комментарии
Ваш e-mail адрес не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *