Wall Street Journal опублікував нове розслідування. Через рахунки Binance пройшло щонайменше $850 млн, прив'язаних до іранського фінансиста Бабака Зянджані, санкційний статус якого США поновили у січні 2026 року. За версією видання, ці кошти зрештою потрапили до Корпусу вартових ісламської революції (КСІР). CEO Binance Річард Тенг відповів публічно, назвавши матеріал принципово хибним, а сама біржа ще раніше подала проти WSJ позов про дифамацію.
Схема, яку описує Wall Street Journal
Зянджані та його компанія Zedcex перебувають у центрі розслідування. Рахунки Zedcex разом із профілями сестри Зянджані, його романтичної партнерки та одного з директорів компанії входили в платформу з одних пристроїв. Ця мережа протягом двох років переказала через Binance $850 млн.
Наприкінці 2024 року внутрішній комплаєнс Binance зафіксував вхід у рахунок Zedcex з Тегерана. Рахунок залишався активним понад рік після цього фіксування. За вказаний час він породив понад десять нових внутрішніх тривог. Власні аналітики безпеки рекомендували заблокувати всі пов'язані рахунки і повідомити органи влади. Рекомендацію так і не виконали.
Поза межами мережі Зянджані WSJ наводить ще два блоки даних. По-перше, центральний банк Ірану у 2025 році переказав $107 млн у криптовалюті через рахунки на Binance. По-друге, іноземне правоохоронне відомство відстежило приблизно $260 млн прямих транзакцій між рахунками біржі та іранськими спонсорами тероризму за 2024-2025 роки. Матеріал травня 2026 третій за рахунком у цій темі. У лютому WSJ писав про ~$1 млрд через мережі іранських проксі, у березні повідомив, що DOJ розслідує нові порушення санкцій, вчинені вже після угоди 2023 року.
Позиція CEO і дефамаційний позов
Тенг написав в X одразу після публікації. Він назвав матеріал принципово хибним і виклав три аргументи. Перший: усі транзакції, що потрапили під увагу журналістів, відбулися до введення санкцій проти конкретних осіб. Другий: Binance самостійно виявила проблемні операції і розпочала власну перевірку ще до того, як WSJ звернулась до компанії. Третій: частину наданих фактів редакція проігнорувала.
WSJ спирається на інший аргумент. Видання цитує внутрішні комплаєнс-звіти самої Binance, де зафіксований вхід з Тегерана, описані понад десять тривог і міститься рекомендація щодо блокування рахунків. Якщо ці документи справжні і повні, аргумент про транзакції до введення санкцій не дає відповіді на головне питання: чому рахунки залишались відкритими у 2025 році, коли санкції вже діяли і тривоги вже спрацювали?
Binance подала позов про дифамацію і наполягає на суді присяжних. Відкритий судовий процес, якщо до нього дійде, зобов'яже обидві сторони розкрити внутрішні документи. Ринок отримає ще один структурний чинник невизначеності щонайменше на рік уперед.
Прецедент 2023 року і нова правова загроза
У листопаді 2023 року Binance визнала провину в порушенні законодавства про відмивання грошей та санкції. Штраф склав $4,3 млрд. Для всієї крипто-галузі це рекорд. Засновник CZ залишив посаду CEO і пізніше відбув чотиримісячний термін у федеральній в'язниці. Угода передбачала повне реформування комплаєнс-системи.
Тенг прийшов на зміну CZ з чітким мандатом: відновити довіру регуляторів. Але правова ситуація 2026 відрізняється від 2023 принципово. Тоді угода укладалась вперше, на ринкових умовах. Зараз йдеться про потенційне порушення вже підписаної угоди. Це юридично інший сценарій.
Порушення угоди про визнання провини може призвести не до нового штрафу, а до відміни попередньої угоди і повноцінного кримінального провадження. Нові звинувачення, нові фігуранти, нова ціна для акціонерів і клієнтів. Юристи, з якими консультувались ринкові аналітики, називають цей ризик структурно серйознішим за будь-який разовий фінансовий відтік. Ринок, схоже, ще не повністю врахував це у ціні.
Що відбувається з BNB і ліквідністю ринку
BNB торгується близько $651 на момент виходу матеріалу. Ринок поки не показав різкої реакції, але обсяги по опціонах на зниження помітно зросли. Для порівняння: після попереднього скандалу WSJ у лютому 2026 токен просів на 8-12% за 48 годин від моменту публікації.
BNB підтримує BNB Chain: газові комісії, стейкинг, ліквідність смарт-контрактів. Проекти, що планують залучення через BNB Chain, вже зараз переглядають ризики. Регуляторне обмеження Binance означатиме скорочення активності на мережі і тиск на деривативи, пов'язані з екосистемою.
Binance обробляє понад 40% глобального спотового обсягу торгів. Будь-яке суттєве обмеження операцій перерозподілить ліквідність на Coinbase, OKX, Kraken і Bybit. Для власників Bitcoin і USDT на платформі поточна ситуація сигналізує: варто перевірити, яка частина активів сконцентрована на одній біржі.
Що важливо відстежувати далі
Ключове питання для ринку залишається одним: що зробить DOJ. Міністерство юстиції вже веде розслідування. Нова публікація WSJ з деталями внутрішніх документів може прискорити публічну фазу. Терміни тут непередбачувані.
Якщо DOJ оголосить нові заходи, послідовність подій стає передбачуваною. Спочатку різка волатильність BNB. Потім перегляд прогнозів від аналітиків. Далі можливий відтік інституційних клієнтів, особливо тих, хто зобов'язаний самостійно дотримуватись санкційного комплаєнсу.
Другий чинник для відстеження: дефамаційний позов Binance проти WSJ. Якщо справа дійде до відкритого суду, внутрішні документи обох сторін стануть публічними. Реальна картина операцій, описаних у розслідуванні, або знімить тиск на BNB, або посилить його. До офіційних рішень ринок закладатиме невизначеність у ціну: для BNB це потенційна волатильність 10-20% від поточних значень після кожного нового сигналу від DOJ або суду.
Коментарі
Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов'язкові поля позначені *