Минюст США расследует, сознательно ли Binance пропускала сделки, связанные с Ираном

Федеральные прокуроры США проверяют, не пропускала ли Binance сознательно торговлю, которая нарушала санкции против Ирана. Об этом в понедельник сообщил Bloomberg со ссылкой на осведомленных людей. Для крупнейшей криптобиржи мира по объему торгов это уже второе за три года расследование на ту же тему.

Что именно проверяют следователи

Дело ведет прокуратура округа Манхэттен, к которой также подключился уголовный отдел Министерства юстиции в Вашингтоне. Следователей интересует, знала ли биржа о сделках с подсанкционными контрагентами и сознательно ли не заблокировала их.

Какие именно транзакции попали под прицел, не уточняется. Расследования Минюста могут закрыться и без каких-либо обвинений, а представители ведомства и прокуратуры Манхэттена отказались комментировать ситуацию. Подобные проверки Минюст ведет в закрытом режиме, и компании редко получают официальное подтверждение статуса дела, пока оно не завершится либо предъявлением обвинений, либо закрытием без последствий.

В ответ Binance выпустила заявление, в котором подчеркнула свою политику по санкциям.

"Мы придерживаемся политики нулевой терпимости к нарушениям санкций."

- Binance, из официального заявления, 22 сентября 2026

Компания также добавила, что постоянно сотрудничает с правоохранительными органами и прилагает усилия, чтобы выявлять и останавливать недобросовестных игроков, пытающихся использовать платформу в обход санкций.

Дело тянется еще с 2023 года

Почти три года назад Binance признала вину в несоблюдении банковского и санкционного законодательства США, заплатила $4,3 миллиарда и согласилась на двух корпоративных наблюдателей. Сооснователь Чанпэн Чжао тогда покинул пост генерального директора, провел четыре месяца в тюрьме, а в прошлом году получил помилование от президента Дональда Трампа.

Новое расследование выглядит контрастным эпизодом посреди курса администрации Трампа на более мягкое регулирование крипторынка. Тот же Чжао получил президентское помилование в прошлом году, а теперь та же биржа снова оказалась под прицелом прокуроров, хотя уже по другим обвинениям.

В феврале Fortune сообщил, что внутренние следователи биржи обнаружили более $1 миллиарда, прошедших через платформу к связанным с Ираном структурам, и после этого их уволили. The Wall Street Journal подтвердил увольнения, а The New York Times оценил сумму в $1,7 миллиарда. На следующий день сенатор Ричард Блюменталь открыл предварительную проверку и потребовал документы по двум структурам, Hexa Whale и Blessed Trust.

Binance опровергла эту версию в мартовском посте, заявив, что средства не заходили и не выходили напрямую с платформы, а до кошельков, связанных с Ираном, после нескольких переводов дошло не более $126,1 миллиона, из которых до кошельков КСИР дошло не более $24,1 миллиона. По словам биржи, связь с Ираном выявили сами, еще на этапе внутреннего расследования, и ни одного сотрудника не увольняли за то, что он поднимал вопросы комплаенса. Компания подала иск против The Wall Street Journal из-за этой публикации.

Новый эпизод на $61 миллион

Обе структуры, о которых спрашивал сенатор Блюменталь, всплыли снова на прошлой неделе. Прокуроры Манхэттена требовали конфискации $61 миллиона, которые, по их словам, происходили от продажи иранской нефти на черном рынке и были отмыты через Binance. По версии следствия, две зарегистрированные в Гонконге компании неверно указали характер своей деятельности. Саму биржу в этом деле ни в чем не обвинили, и речь идет об отдельном деле о конфискации активов, а не об уголовном преследовании самой платформы. Подобные цепочки из подставных компаний становятся все более частым инструментом в делах против криптобирж, ведь традиционные банковские каналы для таких схем регуляторы перекрыли гораздо плотнее.

Давление на крипторынок в контексте Ирана растет шире. В августе Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) получило право назначать подсанкционным любое лицо, работающее в цифровом секторе Ирана, независимо от того, где оно базируется. Это одно из пяти секторальных решений в рамках кампании Минфина США Operation Economic Outcast. 10 сентября Вашингтон добавил в санкционный список компании и людей, которые, по его данным, финансируют "Хезболлу" и другие иранские прокси.

Что это значит для биржи и трейдеров

Для Binance риск в первую очередь репутационный и финансовый. Предыдущее дело стоило бирже миллиарды долларов и поста генерального директора, поэтому новый раунд проверки автоматически повышает неопределенность вокруг крупнейшей площадки для торговли криптовалютой.

Двое независимых наблюдателей, которых Binance наняла по условиям соглашения 2023 года, должны следить именно за подобными случаями. Если нынешнее расследование подтвердит нарушения, это поставит под сомнение эффективность всей системы контроля в глазах регуляторов и может означать новые требования или даже дополнительные штрафы.

Для обычных пользователей P2P-раздел Binance остается одним из главных каналов, через который в Украине покупают и продают USDT. Многие пользователи в Украине регулярно покупают USDT за гривну именно через эту площадку, поэтому любые новости о санкционных проверках стоит отслеживать, даже если сами обвинения пока не выдвинуты.

• расследования DOJ могут тянуться годами и закрыться без каких-либо последствий для биржи
• предыдущий штраф в $4,3 миллиарда показывает масштаб возможных санкций, если нарушения подтвердят
• Binance уже показала готовность судиться со СМИ, которые публикуют неудобные для нее материалы

Что будет дальше

В ближайшее время вряд ли появится окончательное решение. Расследования Минюста обычно длятся месяцами или годами. Binance уже показала, что готова публично опровергать обвинения и судиться с журналистами, поэтому дискуссия вокруг этого дела вряд ли стихнет быстро.

Для трейдеров и владельцев криптовалюты на Binance главный вывод практический: биржа продолжает работать в обычном режиме, а само следствие не означает заморозку средств или остановку торгов. Впрочем, история 2023 года показывает, что такие проверки иногда заканчиваются миллиардными штрафами и кадровыми переменами на самом высоком уровне, поэтому стоит следить за развитием дела, а не игнорировать его как очередной регуляторный шум.

Более широкий контекст тоже имеет значение. Расширенные полномочия OFAC в секторе криптовалют означают, что под повышенным надзором оказывается не только Binance, а и любая другая биржа, через которую проходят операции, связанные с Ираном. Для рынка это скорее сигнал о новой фазе регуляторного давления, чем о разовом случае вокруг одной компании. Ближайшие месяцы покажут, станет ли это давление системным для всей индустрии или останется точечным и сосредоточенным именно на Binance.