Мін'юст США розслідує, чи Binance свідомо пропускала угоди, пов'язані з Іраном

Федеральні прокурори США перевіряють, чи Binance свідомо не зупиняла торгівлю, яка порушувала санкції проти Ірану. Про це в понеділок повідомив Bloomberg з посиланням на обізнаних із ситуацією людей. Для найбільшої криптобіржі світу за обсягом торгів це вже друге за три роки розслідування на ту саму тему.

Що саме перевіряють слідчі

Справу веде прокуратура округу Манхеттен, до якої також долучився кримінальний відділ Міністерства юстиції у Вашингтоні. Слідчих цікавить, чи біржа знала про угоди з підсанкційними контрагентами і свідомо не заблокувала їх.

Які саме транзакції потрапили під приціл, не уточнюється. Розслідування Мін'юсту можуть закритися і без жодних звинувачень, а речники відомства та прокуратури Манхеттена відмовились коментувати ситуацію. Подібні перевірки Мін'юст веде в закритому режимі, і компанії рідко отримують офіційне підтвердження статусу справи, доки вона не завершиться або пред'явленням звинувачень, або закриттям без наслідків.

У відповідь Binance випустила заяву, в якій наголосила на своїй політиці щодо санкцій.

"Ми дотримуємось політики нульової толерантності до порушень санкцій."

- Binance, з офіційної заяви, 22 вересня 2026

Компанія також додала, що постійно співпрацює з правоохоронними органами і докладає зусиль, щоб виявляти і зупиняти недобросовісних гравців, які намагаються використовувати платформу в обхід санкцій.

Справа тягнеться ще з 2023 року

Майже три роки тому Binance визнала провину у недотриманні банківського та санкційного законодавства США, заплатила $4,3 мільярда і погодилась на двох корпоративних наглядачів. Співзасновник Чанпен Чжао тоді пішов з посади генерального директора, провів чотири місяці у в'язниці, а торік отримав помилування від президента Дональда Трампа.

Нове розслідування виглядає контрастним епізодом посеред курсу адміністрації Трампа на м'якше регулювання крипторинку. Той самий Чжао отримав президентське помилування торік, а тепер та сама біржа знову опинилася під прицілом прокурорів, хоча вже з інших звинувачень.

У лютому Fortune повідомив, що внутрішні дослідники біржі виявили понад $1 мільярд, які пройшли через платформу до пов'язаних з Іраном структур, і після цього їх звільнили. The Wall Street Journal підтвердив звільнення, а The New York Times оцінив суму в $1,7 мільярда. Наступного дня сенатор Річард Блюменталь відкрив попередню перевірку і зажадав документи щодо двох структур, Hexa Whale і Blessed Trust.

Binance заперечила цю версію в березневому дописі, заявивши, що кошти не заходили і не виходили безпосередньо з платформи, а до гаманців, пов'язаних з Іраном, після кількох переказів дійшло щонайбільше $126,1 мільйона, з яких до гаманців КВІР дійшло не більше $24,1 мільйона. За словами біржі, зв'язок з Іраном виявили самі, ще на етапі внутрішнього розслідування, і жодного співробітника не звільняли за те, що він піднімав питання комплаєнсу. Компанія подала позов проти The Wall Street Journal через цю публікацію.

Новий епізод на $61 мільйонів

Обидві структури, про які запитував сенатор Блюменталь, спливли знову минулого тижня. Прокурори Манхеттена вимагали конфіскації $61 мільйона, які, за їхніми словами, походили від продажу іранської нафти на чорному ринку і були відмиті через Binance. За версією слідства, дві зареєстровані в Гонконгу компанії неправдиво вказали характер своєї діяльності. Саму біржу в цій справі ні в чому не звинуватили, і йдеться про окрему справу про конфіскацію активів, а не про кримінальне переслідування самої платформи. Подібні ланцюжки з підставними компаніями стають дедалі частішим інструментом у справах проти криптобірж, адже традиційні банківські канали для таких схем регулятори перекрили набагато щільніше.

Тиск на крипторинок в контексті Ірану зростає ширше. У серпні Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) отримало право призначати підсанкційною будь-яку особу, що працює в цифровому секторі Ірану, незалежно від того, де вона базується. Це одне з п'яти секторальних рішень у межах кампанії Мінфіну США Operation Economic Outcast. 10 вересня Вашингтон додав до санкційного списку компанії й людей, які, за його даними, фінансують "Хезболлу" та інші проксі Ірану.

Що це означає для біржі і трейдерів

Для Binance ризик перш за все репутаційний і фінансовий. Попередня справа коштувала біржі мільярди доларів і посади генерального директора, тож новий раунд перевірки автоматично підвищує невизначеність довкола найбільшого майданчика для торгівлі криптовалютою.

Двоє незалежних наглядачів, яких Binance найняла за умовами угоди 2023 року, мають стежити саме за подібними випадками. Якщо нинішнє розслідування підтвердить порушення, це поставить під сумнів ефективність усієї системи контролю в очах регуляторів і може означати нові вимоги чи навіть додаткові штрафи.

Для звичайних користувачів P2P-секція Binance залишається одним з головних каналів, через який в Україні купують і продають USDT. Багато користувачів в Україні регулярно купують USDT за гривню саме через цей майданчик, тому будь-які новини про санкційні перевірки варто відстежувати, навіть якщо самі обвинувачення поки що не висунуті.

• розслідування DOJ можуть тягнутися роками і закритися без жодних наслідків для біржі
• попередній штраф на $4,3 мільярда показує масштаб можливих санкцій, якщо порушення підтвердять
• Binance вже раз показала готовність судитися з медіа, які публікують незручні для неї матеріали

Що буде далі

Найближчим часом навряд чи з'явиться остаточне рішення. Розслідування Мін'юсту зазвичай тривають місяцями чи роками. Binance вже показала, що готова публічно спростовувати звинувачення і судитися з журналістами, тож дискусія навколо цієї справи навряд чи стихне швидко.

Для трейдерів і власників криптовалюти на Binance головний висновок практичний: біржа продовжує працювати у звичайному режимі, а слідство саме по собі не означає заморозку коштів чи зупинку торгів. Втім, історія 2023 року показує, що такі перевірки іноді закінчуються мільярдними штрафами і кадровими змінами на найвищому рівні, тож варто стежити за розвитком справи, а не ігнорувати її як черговий регуляторний шум.

Ширший контекст теж має значення. Розширені повноваження OFAC у секторі криптовалют означають, що під підвищеним наглядом опиняється не лише Binance, а й будь-яка інша біржа, через яку проходять операції, пов'язані з Іраном. Для ринку це швидше сигнал про нову фазу регуляторного тиску, ніж про разовий випадок навколо однієї компанії. Найближчі місяці покажуть, чи стане цей тиск системним для всієї індустрії, чи залишиться точковим і зосередженим саме на Binance.