США требуют $84,2 миллиона со счетов, связанных с Tether

Минюст США подал иск о конфискации $84,2 миллиона, которые проходили через счета платёжной компании, связанной с переводами Tether. Деньги пытаются взыскать в рамках дела против Capstone Ltd. и банка EQIBank, обрабатывавшего часть операций по выпуску и погашению USDT. Для крупнейшего стейблкоина рынка это первый громкий юридический удар за несколько лет.

В чём обвиняют Capstone

Иск подали 15 июля в окружном суде Восточного округа Калифорнии, дело ведёт судья Дейл Дрозд. По версии следствия, Capstone Ltd. из Монтаны годами работала как нелицензированный денежный переводчик минимум в шести штатах. Банкам компания представлялась обычным поставщиком IT-услуг, что позволяло открывать счета без лишних вопросов. Следствие утверждает, что через эти счета в сумме прошли сотни миллионов долларов в пользу физических и юридических лиц от имени Tether и Bitfinex, хотя под конфискацию попала лишь часть суммы.

Владельцами Capstone в документах названы Котаро Шимогори и Мэри Джин Томпсон. ФБР провело обыск по их адресу в Сакраменто ещё до подачи иска. Адвокат компании заявил, что клиенты отрицают нарушения и рассчитывают быстро закрыть дело, об этом сообщила Financial Times.

Почему под ударом оказался EQIBank

Большая часть суммы, $79,11 миллиона, лежала на счёте Capstone в Wells Fargo Securities и исчезла с него 14 сентября. Ещё $2,06 миллиона хранились в JPMorgan Chase, $1,86 миллиона на другом счёте Wells Fargo, а чуть больше миллиона долларов распределили между двумя кошельками с USDT.

За переводами Capstone стоял EQIBank, цифровой банк с лицензией Доминики, который и определял направление движения средств. Банк позиционирует себя как финансовое учреждение для крипто- и финтех-компаний, которым сложно открыть счета в крупных американских банках. Сам EQIBank уже предупредил клиентов, что потеря этих активов заберёт около 80% всех его резервов и реально толкает организацию к ликвидации.

Заявление Tether и масштаб её активов

Tether подтвердила, что EQIBank действительно обрабатывал часть переводов при выпуске и погашении USDT, но настаивает, что не знала о действиях, которые вменяют Capstone.

"У нас не было никакой информации о поведении Capstone, на которое указывает Министерство юстиции."

- Представитель Tether, в официальном комментарии

Компания оценивает собственную экспозицию менее чем в 0,034% от общих активов группы, а это на конец второго квартала 2026 года составляло $187,75 миллиарда. Для сравнения, рыночная капитализация самого USDT в конце прошлой недели составляла около $184 миллиардов, то есть чуть меньше совокупных резервов группы. Разницу между этими цифрами формируют наличные, краткосрочные облигации США и другие активы, которыми Tether традиционно подкрепляет токен сверх минимально необходимого уровня. Для Tether это не первая встреча с прокурорами: в 2021 году компания вместе с сестринской биржей Bitfinex согласилась выплатить $18,5 миллиона генеральному прокурору Нью-Йорка, признав, что резервы USDT не всегда полностью соответствовали доллару, и отказалась от торговли в этом штате.

Риски для пользователей USDT

Для обычного держателя USDT сам иск пока не угрожает деньгам напрямую: дело касается конкретного платёжного посредника, а не резервов токена. Но дополнительная экспозиция Tether к Capstone и EQIBank удлиняет список контрагентов компании, чья надёжность оказалась под вопросом в этом году. На прямой вопрос о возможном влиянии ареста средств на клиентов компания отвечать отказалась.

Тем, кто регулярно продаёт USDT за гривну через обменники, есть смысл следить за официальными комментариями Tether в ближайшие недели. Если суд не вернёт средства, цепочку партнёров компании придётся перестраивать, а это может сказаться на скорости и стоимости переводов в сети USDT.

• Резервы Tether остаются под наблюдением независимых аудиторов, и 0,034% экспозиции не меняют структуру обеспечения USDT.
• EQIBank обслуживал лишь часть операций по выпуску и погашению токена, поэтому остановка одного канала не парализует всю сеть.
• История 2021 года показывает, что Tether готова платить штрафы и менять процедуры ради статуса крупнейшего стейблкоина.
• Прокуроры пока не выдвигают претензий напрямую к Tether или Bitfinex, только к их платёжному посреднику.

Что будет дальше с арестованными средствами

Capstone и EQIBank уже подали защиту на основании статуса "добросовестного владельца" средств. По правилу Supplemental Rule G, регулирующему такие дела, у стороны есть 21 день на ответ после подачи официальной претензии в суд.

Гражданская конфискация позволяет властям забрать активы, связанные с преступлением, даже без приговора конкретному человеку. Пока речь идёт только о замороженных средствах. Окончательное решение суд может вынести через несколько месяцев или даже лет разбирательства. Ближайшие недели покажут, удержит ли EQIBank лицензию и придётся ли Tether искать нового партнёра для переводов USDT.