США вимагають $84,2 мільйона з рахунків, пов'язаних із Tether

Мін'юст США подав позов про конфіскацію $84,2 мільйона, які проходили через рахунки платіжної компанії, пов'язаної з переказами Tether. Гроші намагаються стягнути в межах справи проти Capstone Ltd. і банку EQIBank, який обробляв частину операцій із випуском та погашенням USDT. Для найбільшого стейблкоїна ринку це перший гучний юридичний удар за кілька років.

Що інкримінують компанії Capstone

Позов подали 15 липня в окружному суді Східного округу Каліфорнії, справу веде суддя Дейл Дрозд. За версією слідства, Capstone Ltd. з Монтани роками працювала як нелегальний грошовий переказник щонайменше у шести штатах, хоча відповідної ліцензії не мала. Банкам компанія представлялася звичайним постачальником ІТ-послуг, що дозволяло їй відкривати рахунки без зайвих запитань. Слідство стверджує, що через ці рахунки сумарно пройшли сотні мільйонів доларів на користь фізичних і юридичних осіб від імені Tether та Bitfinex, хоча під конфіскацію потрапила лише частина суми.

Власниками Capstone у документах названі Котаро Шимогорі та Мері Джин Томпсон. ФБР провело обшук за їхньою адресою в Сакраменто ще до офіційного подання позову. Адвокат компанії заявив, що клієнти заперечують будь-які порушення і розраховують швидко закрити справу, про це повідомила Financial Times.

Чому під ударом опинився EQIBank

Найбільша частина суми, $79,11 мільйона, лежала на рахунку Capstone у Wells Fargo Securities і зникла з нього 14 вересня. Ще $2,06 мільйона трималися в JPMorgan Chase, $1,86 мільйона на іншому рахунку Wells Fargo, а трохи більше мільйона доларів розподілили між двома гаманцями з USDT.

За переказами Capstone стояв EQIBank, цифровий банк з ліцензією Домініки, який і визначав напрямок руху коштів. Банк позиціонує себе як фінансову установу для крипто- та фінтех-компаній, яким складно відкрити рахунки у великих американських банках. Сам EQIBank уже попередив клієнтів, що втрата цих активів забере близько 80% усіх його резервів і реально штовхає установу до ліквідації.

Заява Tether і масштаб її активів

Tether підтвердила, що EQIBank справді обробляв частину переказів під час випуску та погашення USDT, але наполягає, що не знала про дії, які інкримінують Capstone.

"Ми не мали жодної інформації про поведінку Capstone, на яку вказує Міністерство юстиції."

- Речник Tether, в офіційному коментарі

Компанія оцінює власну експозицію менш ніж у 0,034% від загальних активів групи, а це на кінець другого кварталу 2026 року становило $187,75 мільярда. Для порівняння, ринкова капіталізація самого USDT наприкінці минулого тижня становила близько $184 мільярдів, тобто трохи менше за сукупні резерви групи. Різницю між цими цифрами формують готівка, короткострокові облігації США та інші активи, якими Tether традиційно підкріплює токен понад мінімально необхідний рівень. Для Tether це не перша зустріч із прокурорами: у 2021 році компанія разом із сестринською біржею Bitfinex погодилася виплатити $18,5 мільйона генеральному прокурору Нью-Йорка, визнавши, що резерви USDT не завжди повністю відповідали долару, і відмовилася від торгівлі в цьому штаті.

Ризики для користувачів USDT

Для звичайного власника USDT сам позов поки не загрожує грошам напряму: справа стосується конкретного платіжного посередника, а не резервів токена. Але додаткова експозиція Tether до Capstone і EQIBank подовжує список контрагентів компанії, чия надійність опинилася під сумнівом цього року. На пряме запитання про можливий вплив арешту коштів на клієнтів компанія відповісти відмовилася.

Тим, хто регулярно продає USDT за гривню через обмінники, є сенс стежити за офіційними коментарями Tether в найближчі тижні. Якщо суд не поверне кошти, ланцюжок партнерів компанії доведеться перебудовувати, а це може позначитися на швидкості й вартості переказів у мережі USDT.

• Резерви Tether залишаються під наглядом незалежних аудиторів, і 0,034% експозиції не змінює структуру забезпечення USDT.
• EQIBank обслуговував лише частину операцій з випуску та погашення токена, тож зупинка одного каналу не паралізує всю мережу.
• Історія 2021 року показує, що Tether готова платити штрафи й змінювати процедури заради статусу найбільшого стейблкоїна.
• Прокурори поки не висувають претензій безпосередньо до Tether чи Bitfinex, лише до їхнього платіжного посередника.

Що буде далі з арештованими коштами

Capstone та EQIBank уже подали захист на основі статусу "добросовісного власника" коштів. За правилом Supplemental Rule G, яке регулює такі справи, у сторони є 21 день на відповідь після подання офіційної претензії до суду.

Цивільна конфіскація дозволяє владі забрати активи, пов'язані зі злочином, навіть без вироку конкретній людині. Наразі йдеться лише про заморожені кошти. Остаточне рішення суд може ухвалити через кілька місяців чи навіть років розгляду. Найближчі тижні покажуть, чи втримає EQIBank ліцензію і чи доведеться Tether шукати нового партнера для переказів USDT.