Минфин США ввёл санкции против иранской биржи BitBank за платежи биткоином

Министерство финансов США ввело санкции против иранской криптобиржи BitBank, обвинив компанию в переводе сотен миллионов долларов в биткоине Корпусу стражей исламской революции. По данным ведомства, платформа обрабатывала платежи по схеме, которую в Иране называют "Hormuz Safe". По сути это плата за безопасный проход судов через Ормузский пролив. Решение вступило в силу немедленно.

Что именно решил Минфин США

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), подразделение американского Минфина, в четверг официально внесло BitBank в санкционный список SDN. Это перечень лиц и компаний, операции с которыми автоматически становятся незаконными для граждан и компаний США. Биржа зарегистрирована в Иране и, по версии следствия, годами обслуживала клиентов, искавших способ обойти ограничения на расчёты со страной.

После решения американским компаниям и гражданам запрещено проводить с BitBank какие-либо операции, включая обмен криптовалюты или перевод средств через посредников. Активы биржи в юрисдикции США подлежат заморозке. Иностранные банки и централизованные криптобиржи, которые продолжат с ней сотрудничать, сами рискуют попасть под вторичные санкции и потерять доступ к долларовой финансовой системе. Санкции против BitBank стали частью более широкой кампании Минфина против каналов, которыми Иран обходит ограничения на экспорт нефти. Подобное обозначение на практике означает полную изоляцию от долларовой системы: ни один банк-корреспондент больше не обработает платёж, связанный с BitBank, а международные платёжные системы заблокируют её счета. Корпус стражей исламской революции США признают террористической организацией ещё с 2019 года, поэтому любое финансирование этой структуры подпадает под самый жёсткий режим санкций. Только в этом году подобные обозначения получили уже несколько десятков структур, связанных с иранским нефтяным сектором и его теневым флотом танкеров.

Механика схемы "Hormuz Safe"

Ормузский пролив соединяет Персидский залив с Оманским и ежедневно пропускает около пятой части мирового морского экспорта нефти. Иран неоднократно угрожал перекрыть пролив или задерживать танкеры под предлогом нарушения правил судоходства, и отдельные суда действительно простаивали на рейде по несколько недель. Подобные инциденты в прошлом уже вызывали краткосрочные скачки мировых цен на нефть. По оценкам аналитиков, ежедневно через пролив проходит более 20 миллионов баррелей нефти, поэтому любая угроза перекрытия мгновенно сказывается на биржевых котировках.

Судовладельцы, чьи танкеры следуют этим маршрутом, по версии следствия, переводили биткоин на адреса BitBank в обмен на гарантии беспрепятственного прохода. Формально это подавалось как страхование или консультационная услуга, а фактически работало как дань. Платежи проводились до входа в пролив или сразу после выхода из него, а сумма зависела от тоннажа судна и стоимости груза. Без такой "страховки" суда рисковали задержанием или досмотром со стороны иранских военных катеров, что для крупного танкера означает простой стоимостью в сотни тысяч долларов в сутки. OFAC расценивает эти переводы не как коммерческую услугу, а как форму дани, финансирующую военные структуры страны.

Куда шли средства от BitBank

По данным Минфина, BitBank не просто принимал платежи, а систематически конвертировал их в наличные и другие активы, прежде чем средства доходили до Корпуса стражей исламской революции. Следователи отследили движение средств с помощью аналитики блокчейна, которая позволяет проследить транзакции даже через несколько промежуточных кошельков. По словам следователей, подобные методы маскировки уже фиксировали и в других подсанкционных юрисдикциях, что усложняет работу комплаенс-отделов крупных бирж по всему миру. Ведомство описывает несколько элементов этой сети:

• Биржа работала без каких-либо лицензий, признанных финансовыми регуляторами за пределами Ирана.
• Средства проходили через цепочку промежуточных кошельков, прежде чем попасть на иранские счета.
• Часть операций маскировалась под обычные переводы между частными лицами и мелкий трейдинг.
• Конечными получателями становились структуры, связанные с военным командованием и логистикой страны.

Представители ведомства заявили, что подобная сеть позволяла обходить годами накопленные ограничения на экспорт иранской нефти и связанные с ним расчёты в долларах. По их словам, именно прозрачность блокчейна в итоге и позволила раскрыть схему, несмотря на попытки участников запутать следы через многочисленные переводы. Пострадавшие судовладельцы вернуть отправленные средства уже не могут, ведь блокчейн фиксирует переводы навсегда, а сам BitBank после внесения в список потерял возможность легально обрабатывать новые транзакции через партнёров в Европе и Азии.

Очередной удар по крипто-каналам Ирана

Это далеко не первая попытка Вашингтона перекрыть Тегерану доступ к крипторынку в этом году. Вашингтон давит на крипто-каналы Ирана уже не первый месяц подряд. Ранее в сентябре Минюст США уже требовал конфискации 61 миллиона долларов в USDT за похожую схему обхода нефтяных санкций, а до этого под ограничения попадали и другие связанные с Тегераном платформы. Оба случая показывают, что криптовалюта остаётся одним из немногих каналов, которые Иран использует для международных расчётов в обход банковской системы, несмотря на публичность блокчейна.

Специалисты по финансовому мониторингу отмечают, что полностью искоренить такие схемы сложно: новые биржи могут появиться практически мгновенно, тогда как расследование и подготовка санкционного пакета занимают месяцы. Впрочем, каждый раскрытый канал усложняет логистику для Тегерана и повышает стоимость обхода ограничений. Минфин США не уточнил, планируются ли новые санкции против других бирж, связанных с BitBank, и лишь отметил, что продолжает отслеживать кошельки, причастные к схеме "Hormuz Safe".