Мінфін США запровадив санкції проти іранської біржі BitBank за платежі біткоїном

Міністерство фінансів США запровадило санкції проти іранської криптобіржі BitBank, звинувативши компанію в переказі сотень мільйонів доларів у біткоїнах Корпусу вартових ісламської революції. За даними відомства, платформа обробляла платежі за схемою, яку в Ірані називають "Hormuz Safe". По суті це плата за безпечний прохід суден через Ормузьку протоку. Рішення набуло чинності одразу.

Що саме вирішив Мінфін США

Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), підрозділ американського Мінфіну, у четвер офіційно внесло BitBank до санкційного списку SDN. Це перелік осіб і компаній, операції з якими автоматично стають незаконними для громадян та компаній США. Біржа зареєстрована в Ірані й, за версією слідства, роками обслуговувала клієнтів, які шукали спосіб обійти обмеження на розрахунки з країною. Формальний власник BitBank у публічних документах не фігурував, що типово для платформ, орієнтованих на обхід санкцій.

Після рішення американським компаніям і громадянам заборонено проводити з BitBank будь-які операції, включно з обміном криптовалюти чи переказом коштів через посередників. Активи біржі в юрисдикції США підлягають заморозці. Іноземні банки й централізовані криптобіржі, які продовжать з нею співпрацювати, самі ризикують потрапити під вторинні санкції та втратити доступ до доларової фінансової системи. Санкції проти BitBank стали частиною ширшої кампанії Мінфіну проти каналів, якими Іран обходить обмеження на експорт нафти. Подібне позначення на практиці означає повну ізоляцію від доларової системи: жоден банк-кореспондент більше не обробить платіж, пов'язаний з BitBank, а міжнародні платіжні системи заблокують її рахунки. Корпус вартових ісламської революції США визнають терористичною організацією ще з 2019 року, тож будь-яке фінансування цієї структури підпадає під найсуворіший режим санкцій. Лише цього року подібних позначень отримали вже кілька десятків структур, пов'язаних з іранським нафтовим сектором та його тіньовим флотом танкерів.

Механіка схеми "Hormuz Safe"

Ормузька протока з'єднує Перську затоку з Оманською і щодня пропускає близько п'ятої частини світового морського експорту нафти. Іран неодноразово погрожував перекрити протоку або затримувати танкери під приводом порушення правил судноплавства, і окремі судна справді простоювали на рейді по кілька тижнів. Такі інциденти в минулому вже спричиняли короткочасні стрибки світових цін на нафту. За оцінками аналітиків, щодня протокою проходить понад 20 мільйонів барелів нафти, тож будь-яка загроза перекриття миттєво позначається на біржових котируваннях.

Судновласники, чиї танкери прямують цим маршрутом, за версією слідства, переказували біткоїн на адреси BitBank в обмін на гарантії безперешкодного проходу. Формально це подавалося як страхування чи консультаційна послуга, а фактично працювало як данина. Платежі здійснювалися до входу в протоку або одразу після виходу з неї, а сума залежала від тоннажу судна та вартості вантажу. Без такої "страховки" судна ризикували затриманням чи оглядом з боку іранських військових катерів, що для великого танкера означає простій вартістю в сотні тисяч доларів на добу. OFAC розцінює ці перекази не як комерційну послугу, а як форму данини, що фінансує військові структури країни.

Куди рухалися кошти від BitBank

За даними Мінфіну, BitBank не просто приймав платежі, а систематично конвертував їх у готівку та інші активи, перш ніж кошти діставалися Корпусу вартових ісламської революції. Слідчі відстежили рух коштів за допомогою аналітики блокчейну, яка дозволяє простежити транзакції навіть через кілька проміжних гаманців. За словами слідчих, подібні методи маскування вже фіксували і в інших підсанкційних юрисдикціях, що ускладнює роботу комплаєнс-відділів великих бірж по всьому світу. Відомство описує кілька елементів цієї мережі:

• Біржа працювала без жодних ліцензій, визнаних фінансовими регуляторами за межами Ірану.
• Кошти проходили через ланцюжок проміжних гаманців, перш ніж потрапити на іранські рахунки.
• Частина операцій маскувалася під звичайні перекази між приватними особами та дрібний трейдинг.
• Кінцевими отримувачами ставали структури, пов'язані з військовим командуванням і логістикою країни.

Представники відомства заявили, що подібна мережа дозволяла обходити роками накопичені обмеження на експорт іранської нафти й пов'язані з ним розрахунки в доларах. За їхніми словами, саме прозорість блокчейну зрештою й дозволила розкрити схему, попри спроби учасників заплутати сліди через численні перекази. Постраждалі судновласники повернути надіслані кошти вже не можуть, адже блокчейн фіксує перекази назавжди, а сам BitBank після внесення до списку втратив змогу легально обробляти нові транзакції через партнерів у Європі та Азії.

Черговий удар по крипто-каналах Ірану

Це далеко не перша спроба Вашингтона перекрити Тегерану доступ до крипторинку цього року. Вашингтон тисне на крипто-канали Ірану вже не перший місяць поспіль. Раніше у вересні Мін'юст США вже вимагав конфіскації 61 мільйона доларів у USDT через подібну схему обходу нафтових санкцій, а до того під обмеження потрапляли й інші пов'язані з Тегераном платформи. Обидва випадки показують, що криптовалюта залишається одним з небагатьох каналів, які Іран використовує для міжнародних розрахунків в обхід банківської системи, попри публічність блокчейну.

Фахівці з фінансового моніторингу зазначають, що повністю викорінити такі схеми складно: нові біржі можуть з'явитися практично миттєво, тоді як розслідування і підготовка санкційного пакета займають місяці. Втім, кожен викритий канал ускладнює логістику для Тегерана і підвищує вартість обходу обмежень. Мінфін США не уточнив, чи плануються нові санкції проти інших бірж, пов'язаних із BitBank, і лише зазначив, що продовжує відстежувати гаманці, причетні до схеми "Hormuz Safe".