AUSTRAC остановила 96 биткоин-банкоматов Cryptolink в Австралии

Австралийский финансовый регулятор AUSTRAC приостановил регистрацию оператора биткоин-банкоматов Cryptolink на три месяца из-за нарушения требований по отчётности. Решение вступило в силу с воскресенья, поэтому все 96 аппаратов компании временно не работают по всей стране. Это уже второе взыскание к Cryptolink менее чем за год.

Решение AUSTRAC

AUSTRAC, австралийское агентство финансового мониторинга, объявило о приостановке регистрации Cryptolink как поставщика услуг с виртуальными активами (VASP). Глава агентства Брендан Томас заявил, что компания не выполнила базовые требования по отчётности, например не подавала отчёты о пороговых транзакциях и игнорировала запросы регулятора на информацию. Формально речь идёт о приостановке, а не полном аннулировании регистрации, но на практике аппараты Cryptolink не вправе работать весь этот срок.

Юридически компания остаётся зарегистрированной бизнес-структурой, но без активного статуса VASP не может законно предоставлять услуги обмена наличных на криптовалюту. Все 96 аппаратов физически останутся на своих местах в торговых центрах и на заправках, но не будут принимать наличные вплоть до ноября.

В рамках действующих австралийских AML-правил операторы наличных крипто-сервисов обязаны отчитываться перед AUSTRAC об операциях от 10 000 австралийских долларов. Именно это требование, по словам регулятора, компания систематически не выполняла последние месяцы, а на официальные запросы о пояснениях не отвечала.

"В рамках постоянного внимания к цифровой валюте как риску отмывания денег AUSTRAC сохраняет опасения по поводу способности компании управлять транзакциями повышенного риска через её банкоматы."

- Брендан Томас, глава AUSTRAC, заявление от 10 августа 2026

История нарушений

AUSTRAC давит на Cryptolink не впервые. В октябре 2025 года компания подписала с регулятором обязывающее соглашение после того, как его криптовалютная оперативная группа выявила нарушения, а именно позднюю отчётность о транзакциях и недостатки в оценке рисков клиентов. Тогда же AUSTRAC выписала компании штраф в размере 56 340 австралийских долларов, который Cryptolink оплатила без обжалования.

По условиям прошлогоднего соглашения Cryptolink должна была усилить внутренний контроль и регулярно подтверждать регулятору выполнение требований. Судя по нынешнему решению о приостановке, эти обязательства компания выполнила лишь частично, а часть отчётов так и не подала вовсе.

Оперативная группа AUSTRAC по вопросам криптовалют занимается именно противодействием незаконному использованию цифровых активов и регулярно проверяет зарегистрированных операторов по всей стране. Cryptolink попала под повторный контроль как раз по итогам таких плановых проверок.

Позиция агентства остаётся неизменной: без должной отчётности аппараты, обменивающие наличные на криптовалюту, остаются удобным каналом для отмывания денег. Для регулятора повторное нарушение одной и той же компанией выглядит хуже, чем единичный случай.

Масштаб сети

Cryptolink управляет 96 биткоин-банкоматами по всей Австралии, а это один из крупнейших операторов такого типа в стране. Клиенты могут обменять наличные на Bitcoin без участия банка, просто подойдя к аппарату в торговом центре или на заправке. Для многих пользователей это остаётся самым простым способом купить криптовалюту без банковского счёта или верификации через биржу.

Для небольших сумм аппараты обычно не требуют ничего, кроме номера телефона, тогда как крупные операции нуждаются в сканировании документа. Именно эта разница в порогах верификации и создаёт пространство для злоупотреблений, на которое указывает AUSTRAC.

• Наибольшая концентрация аппаратов приходится на Сидней, Мельбурн и Брисбен.
• Каждая транзакция выше установленного порога подлежит обязательной отчётности перед AUSTRAC.
• Австралия имеет наибольшее количество крипто-банкоматов среди всех стран Азиатско-Тихоокеанского региона.

В Австралии любой оператор крипто-банкоматов обязан зарегистрироваться в AUSTRAC ещё до запуска сети, иначе его аппараты считаются нелегальными с первого дня работы.

Именно этот масштаб и привлекает особое внимание регулятора: чем больше аппаратов работает без контроля, тем выше совокупный риск для финансовой системы. Одна компания с десятками точек по всей стране способна пропустить куда больше сомнительных операций, чем мелкий локальный оператор.

Более широкая кампания против крипто-банкоматов

Австралийские власти усиливают давление на операторов крипто-банкоматов с конца 2024 года, когда зафиксировали первые массовые жалобы на использование аппаратов для мошенничества против пожилых людей. AUSTRAC неоднократно заявляла, что наличные операции через такие устройства сложно отследить обычными банковскими методами, а сами аппараты часто становятся конечной точкой для денег, полученных обманом.

Самый распространённый сценарий, так называемые инвестиционные мошенничества, когда жертву убеждают внести наличные через банкомат якобы ради быстрой прибыли. Деньги мгновенно конвертируются в криптовалюту и уходят на кошелёк мошенников, поэтому вернуть их почти невозможно.

Судя по риторике AUSTRAC, кампания вряд ли завершится на Cryptolink. Регулятор прямо говорит о постоянном внимании к цифровой валюте как риску отмывания денег и продолжает мониторинг всех зарегистрированных операторов по стране.

В Украине наличные на криптовалюту чаще всего обменивают не через банкоматы, а через онлайн-сервисы, где можно быстро купить Bitcoin за гривну по текущему курсу без визита в физическую точку.

Показательный контраст: пока Австралия временно блокирует целую сеть физических аппаратов, большинство украинских сервисов обмена работают онлайн и не имеют точек, которые можно закрыть одним решением регулятора.

Приостановка регистрации Cryptolink продлится до ноября 2026 года. Компания сможет подать документы на восстановление статуса после завершения срока, но только если исправит выявленные недостатки в отчётности. Cointelegraph обратился к Cryptolink за комментарием, ответа на момент публикации не поступило.