AUSTRAC зупинила 96 біткоїн-банкоматів Cryptolink в Австралії

Австралійський фінансовий регулятор AUSTRAC призупинив реєстрацію оператора біткоїн-банкоматів Cryptolink на три місяці через порушення вимог зі звітності. Рішення набуло чинності з неділі, тож усі 96 апаратів компанії тимчасово не працюватимуть по всій країні. Це вже друге стягнення до Cryptolink менш ніж за рік.

Рішення AUSTRAC

AUSTRAC, австралійське агентство фінансового моніторингу, оголосило про призупинення реєстрації Cryptolink як постачальника послуг з віртуальними активами (VASP). Керівник агентства Брендан Томас заявив, що компанія не виконала базові вимоги зі звітності, наприклад не подавала звіти про порогові транзакції та ігнорувала запити регулятора на інформацію. Формально йдеться про призупинення, а не повне анулювання реєстрації, але на практиці апарати Cryptolink не мають права працювати весь цей термін.

Юридично компанія залишається зареєстрованою бізнес-структурою, але без активного статусу VASP не може законно надавати послуги обміну готівки на криптовалюту. Усі 96 апаратів фізично лишаться на своїх місцях по торгових центрах і заправках, проте не прийматимуть готівку аж до листопада.

У межах чинних австралійських AML-правил оператори готівкових крипто-сервісів зобов'язані звітувати AUSTRAC про операції від 10 000 австралійських доларів. Саме цю вимогу, за словами регулятора, компанія систематично не виконувала протягом останніх місяців, а на офіційні запити про пояснення не відповідала.

"У межах постійної уваги до цифрової валюти як ризику відмивання коштів AUSTRAC зберігає занепокоєння щодо здатності компанії керувати транзакціями підвищеного ризику через її банкомати."

- Брендан Томас, керівник AUSTRAC, заява від 10 серпня 2026

Історія порушень

AUSTRAC тисне на Cryptolink не вперше. У жовтні 2025 року компанія підписала з регулятором обов'язкову угоду після того, як його криптовалютна оперативна група виявила порушення, а саме запізнілу звітність про транзакції та недоліки в оцінці ризиків клієнтів. Тоді ж AUSTRAC виписала компанії штраф у розмірі 56 340 австралійських доларів, який Cryptolink сплатила без оскарження.

За умовами тогорічної угоди Cryptolink мала посилити внутрішній контроль і регулярно підтверджувати регулятору виконання вимог. Судячи з нинішнього рішення про призупинення, ці зобов'язання компанія виконала лише частково, а частину звітів так і не подала взагалі.

Оперативна група AUSTRAC із питань криптовалют працює саме над протидією незаконному використанню цифрових активів і регулярно перевіряє реєстрованих операторів по всій країні. Cryptolink потрапила під повторний контроль саме через результати цих планових перевірок.

Позиція агентства залишається незмінною: без належної звітності апарати, що обмінюють готівку на криптовалюту, лишаються зручним каналом для відмивання грошей. Для регулятора повторне порушення однією й тією ж компанією виглядає гірше, ніж поодинокий випадок.

Масштаб мережі

Cryptolink керує 96 біткоїн-банкоматами по всій Австралії, а це один з найбільших операторів такого типу в країні. Клієнти можуть обміняти готівку на Bitcoin без участі банку, просто підійшовши до апарата в торговому центрі чи на заправці. Для багатьох користувачів це залишається найпростішим способом купити криптовалюту без банківського рахунку чи верифікації через біржу.

Для невеликих сум апарати зазвичай не вимагають нічого, крім номера телефону, тоді як великі операції потребують сканування документа. Саме ця різниця в порогах верифікації і створює простір для зловживань, на які вказує AUSTRAC.

• Найбільша концентрація апаратів припадає на Сідней, Мельбурн і Брисбен.
• Кожна транзакція вище встановленого порогу підлягає обов'язковій звітності перед AUSTRAC.
• Австралія має найбільшу кількість крипто-банкоматів серед усіх країн Азійсько-Тихоокеанського регіону.

У Австралії будь-який оператор крипто-банкоматів зобов'язаний зареєструватися в AUSTRAC ще до запуску мережі, інакше його апарати вважаються нелегальними з першого дня роботи.

Саме цей масштаб і привертає особливу увагу регулятора: чим більше апаратів працює без контролю, тим вищий сукупний ризик для фінансової системи. Одна компанія з десятками точок по всій країні здатна пропустити значно більше сумнівних операцій, ніж дрібний локальний оператор.

Ширша кампанія проти крипто-банкоматів

Австралійська влада посилює тиск на операторів крипто-банкоматів із кінця 2024 року, коли зафіксували перші масові скарги на використання апаратів для шахрайства проти літніх людей. AUSTRAC неодноразово заявляла, що готівкові операції через такі пристрої складно відстежити звичайними банківськими методами, а самі апарати часто стають кінцевою точкою для грошей, отриманих обманом.

Найпоширеніший сценарій, так звані інвестиційні шахрайства, коли жертву переконують внести готівку через банкомат нібито заради швидкого прибутку. Гроші миттєво конвертуються в криптовалюту і йдуть на гаманець шахраїв, тож повернути їх майже неможливо.

Судячи з риторики AUSTRAC, кампанія навряд чи завершиться на Cryptolink. Регулятор прямо каже про постійну увагу до цифрової валюти як ризику відмивання коштів і продовжує моніторинг усіх зареєстрованих операторів по країні.

В Україні готівку на криптовалюту здебільшого обмінюють не через банкомати, а через онлайн-сервіси, де можна швидко купити Bitcoin за гривню за поточним курсом без відвідування фізичної точки.

Показовий контраст: поки Австралія тимчасово блокує цілу мережу фізичних апаратів, більшість українських сервісів обміну працюють онлайн і не мають точок, які можна закрити одним рішенням регулятора.

Призупинення реєстрації Cryptolink триватиме до листопада 2026 року. Компанія зможе подати документи на відновлення статусу після завершення терміну, але тільки якщо виправить виявлені недоліки у звітності. Cointelegraph звернувся до Cryptolink за коментарем, відповіді на момент публікації не надійшло.