Binance втратила $6,3 млрд у рекордному зломі: що це змінює для ринку

Біржа Binance зазнала найбільшого злому в історії крипторинку: за даними Cointelegraph і Decrypt, із її гаманців вивели близько $6,3 млрд. Для ринку це насамперед удар по довірі до централізованого зберігання, а не по самому біткоїну. Під тиском опинилися токен BNB, ліквідність бірж і акції компаній, пов'язаних із крипто.

Що відомо про атаку

Binance повідомила про інцидент у четвер увечері. Спершу ончейн-аналітики оцінювали відтік від $5,5 до $5,8 млрд у трьох блокчейнах, потім біржа назвала суму $6,3 млрд. Tether і Circle майже одразу заморозили частину стейблкоїнів: за підрахунками Decrypt, на $1,8 млрд, із яких $823 млн заблокувала Circle. Загалом Binance і партнери зупинили близько $3 млрд.

Гендиректор Річард Тенг пояснив, що це не була одна "кнопка". Зловмисник використав механізм самознищення контракту і делегування за стандартом EIP-7702, що дозволило обійти звичні схеми погодження. Згодом біржа знайшла додаткові точки проникнення й вказала на зламаний ноутбук інженера з DevOps. Фахівці з безпеки, яких цитує Cointelegraph, вважають, що без EIP-7702 хакер усе одно дістався б до гаманців, але стандарт міг збільшити збитки.

TRM Labs і Chainalysis пов'язали атаку з північнокорейською групою TraderTraitor, яка стоїть за зломом Bybit. ZachXBT показав, що вкрадене з Binance і Bitget сходиться на одній адресі.

Далі почалася гонка за вихід. Дані Etherscan показали, що пов'язані з атакою гаманці міняли заморожувані стейблкоїни на ефір через децентралізовані біржі, і частина DeFi-майданчиків призупинила торги. Поки Tether і Circle блокують USDT та USDC, ефір і біткоїн заморозити неможливо, тому хакер намагався конвертувати все якомога швидше. У розслідуванні вже беруть участь ФБР і Секретна служба США: вони допомагають відстежувати вкрадені активи.

Як відреагували ціни та ліквідність

Біткоїн опустився нижче $77 000, BNB подешевшав приблизно на 8%, а ліквідації за добу сягнули $1,57 млрд. Утім, удар по біткоїну вийшов м'якшим, ніж можна було очікувати: близько 3% проти майже 11% у 2018 році, коли Binance востаннє переживала подібну атаку, нагадує Decrypt.

CoinDesk пише, що інституційні клієнти поспішили вивести кошти з бірж. Індійська CoinDCX обмежила відкриття нових ф'ючерсних позицій, бо інцидент зачепив ліквідність. Токен RUNE протоколу THORChain виріс на 13%: раніше північнокорейські групи проганяли через нього вкрадене з Bybit і Bitget, тож тепер до протоколу звертаються з вимогою втрутитися.

Cointelegraph зазначає, що показники імпульсу натякають на можливий відскок, а біткоїн утримувався вище $76 000. Проте новина про Binance була не єдиним вантажем: технологічні акції теж падали, а Intel, за даними Decrypt, пережила найгірший обвал за 50 років. Тож частина тиску на ринок не має стосунку до біржі.

Чому акції просіли сильніше за біткоїн

У п'ятницю Coinbase, Circle і Strategy подешевшали разом з рештою крипто-акцій, повідомляє Cointelegraph. Інвестори продавали все, що стосується біржової інфраструктури, хоча власні гаманці цих компаній ніхто не ламав.

Аналітики Cantor Fitzgerald, TD Cowen і Compass Point радять клієнтам дивитися на просідання як на можливість. На їхню думку, це збій безпеки конкретної біржі, а не загроза всій галузі, а акції-замінники біткоїна, як-от Coinbase, Robinhood і Strategy, мають регуляторний захист і публічну звітність. Це оцінка банків, а не гарантія.

Інший сигнал дав Джеффрі Кендрік зі Standard Chartered. Він вважає, що злом прискорить перехід трейдерів на децентралізовані біржі, і зберігає прогноз $100 для токена UNI до 2030 року.

Що ризикують власники активів на біржі

Binance виділила $6,34 млрд власних коштів на покриття збитків і заявила, що має близько $5 млрд у відповідних токенах. Їх біржа додасть до наступного звіту про підтвердження резервів. Відновити виведення коштів вона планує в неділю, пише CoinDesk.

Гарантія при цьому тримається на самій Binance. Експерти, яких цитує CoinDesk, розійшлися в оцінці заморожень: частину активів справді заблоковано, але повернення вкраденого це окрема історія.

• Хакер тримав 18 270 BTC і понад 500 000 ETH, а це більше за біткоїнові запаси Coinbase, тож будь-який продаж таких обсягів тисне на ціну.
• Незаморожуване: близько $1,4 млрд у біткоїні розбито на 19 гаманців, куди Tether і Circle дотягнутися не можуть.
• Вкрадені стейблкоїни зловмисник швидко міняв на ефір, щоб випередити блокування, а малознаний токен 2017 року, який він скинув, упав на 90%.

Binance популярна серед українців, особливо в P2P, тому пауза з виведенням важлива й для місцевого ринку. Тим, хто планує продати USDT за гривню, є сенс порівняти курси обмінників, а не залежати від однієї біржі.

Тенг запевнив, що кошти користувачів у безпеці. Довіру, проте, повертають не заяви, а перевірені резерви й стабільне виведення, і перший тест настане в неділю.

Регулятори вже вимагають жорсткіших правил

Голова CFTC Майкл Селіг заявив, що рекордна крадіжка показує, чому офшорні біржі мають реєструватися в CFTC і працювати за американськими стандартами кібербезпеки. Президент Дональд Трамп сказав, що адміністрація вивчає інцидент, а заклики до нових правил для крипторинку лунають дедалі гучніше. Кожен великий злом наближає біржі до нагляду, і цей зв'язок видно вже зараз.