П'ятого підозрюваного заарештовано у справі про шахрайство біржі Zondacrypto

Польська прокуратура висунула звинувачення п'ятому підозрюваному у справі про шахрайство на криптобіржі Zondacrypto. Суд у Катовіцах погодився тримати чоловіка під вартою до суду. Розслідування триває вже кілька років і зачіпає 1,3 мільйона клієнтів біржі, переважно поляків.

Що сталося з Zondacrypto

Біржа з'явилася в Катовіцах 2014 року під назвою BitBay. Заснував її Сильвестер Сушек. У 2020 році компанія перереєструвалася в Естонії під брендом Zondacrypto, материнською структурою стала BB Trade Estonia. Сушек зник у березні 2022 року, керівництво тоді перейняв юрист Пшемислав Краль.

У Польщі BitBay свого часу вважалася однією з найстаріших криптобірж країни і до 2020 року фактично була альтернативою банкам для тисяч трейдерів. Саме тому зникнення двох керівників поспіль за чотири роки виглядає особливо показово. Платформа з мільйоном клієнтів залишилася без жодної відповідальної особи.

Сам Краль пропав безвісти 16 квітня цього року. Перед зникненням він повідомив клієнтів, що на рахунках біржі заблоковано 4500 Bitcoin, розблокувати які може тільки Сушек. Того ж місяця Zondacrypto зупинила виведення коштів і фактично перестала відповідати користувачам. Наприкінці червня естонський фінансовий регулятор анулював ліцензію BB Trade Estonia.

Хто опинився під слідством

4 вересня суд відправив під варту на три місяці трьох підозрюваних: Анну П., Яроміру В. і Рафала З. За версією прокуратури, вони брали участь у схемі, спрямованій на заволодіння активами Сушека. Серед епізодів: майже 8 мільйонів євро, виведені минулого жовтня з рахунку оператора біржі на купівлю нерухомості у Франції, фіктивно погашена позика на 2,9 мільйона євро та легалізація 7,5 мільйона злотих через підставні угоди з нерухомістю.

Окремо прокуратура звинувачує Анну П. у перешкоджанні розслідуванню зникнення самого Сушека. За версією слідства, вона вилучила жорсткий диск із камери відеоспостереження на заправці та підмовляла свідків давати неправдиві показання. Усі троє провину заперечують.

7 вересня генеральний прокурор Польщі Вальдемар Журек повідомив про п'ятого фігуранта справи, Романа Ж. Чоловіка звинуватили в участі в організованій злочинній групі та привласненні коштів клієнтів через неправомірне втручання в дані біржі.

"Суд задовольнив клопотання прокуратури і погодився на тимчасовий арешт Романа Ж."

- Вальдемар Журек, генеральний прокурор Польщі, з допису в соцмережі X від 7 вересня 2026

За даними слідства, група щонайменше з 2020 року привласнила не менш ніж 7,8 мільйона злотих (близько 2 мільйонів доларів) коштів користувачів біржі, вносячи несанкціоновані зміни до її даних. Роману Ж. загрожує до 10 років ув'язнення. Поліція затримала його в Сілезії в суботу і вилучила документи біржі. Сам він провину не визнав.

Ризики для власників активів на централізованих біржах

Історія Zondacrypto наочно показує, як швидко централізована платформа перетворюється на чорну скриньку для власних клієнтів. Формально біржа звітувала про 1,3 мільйона акаунтів, але доступ до коштів залежав від однієї людини, яка зникла.

• Виведення коштів можуть заблокувати без попередження і без чіткого терміну відновлення.
• Ліцензія в одній юрисдикції не гарантує захисту, якщо реальне управління веде інша особа.
• Претензії тисяч клієнтів розглядаються роками, а гроші повертаються лише частково.
• Прозорість резервів біржі неможливо перевірити ззовні, поки не почнеться слідство.

Історія Zondacrypto перегукується з іншими гучними крахами останніх років. Спільною рисою залишається відсутність незалежного аудиту резервів і надмірна довіра до вузького кола менеджменту. Регулятори в ЄС дедалі частіше вимагають від бірж публікувати proof-of-reserves, але для невеликих чи давно працюючих майданчиків це радше добровільна практика, ніж обов'язкова вимога.

Є ще один нюанс. Зміна юрисдикції реєстрації сама по собі нічого не гарантує користувачам. Zondacrypto формально працювала під естонською ліцензією, але реальне управління і сервери могли залишатися в Польщі.

Реакція регуляторів та ринку

Скандал навколо Zondacrypto вплинув на політичну дискусію в Польщі. Парламент утретє не зміг подолати вето президента на закон про нагляд за криптобіржами, і опоненти реформи посилаються саме на цю справу як приклад недостатнього регулювання. Прокуратура Катовиць із квітня отримала кілька тисяч скарг від постраждалих клієнтів.

Регламент MiCA діє в ЄС з 2024 року і мав уніфікувати нагляд за криптобіржами в усіх країнах блоку. На практиці національні регулятори досі по-різному трактують перехідні періоди для майданчиків, які отримали ліцензію ще до впровадження MiCA, і саме в цій прогалині опинилася частина операцій Zondacrypto.

Для решти ринку це радше репутаційний удар, ніж системний ризик. Обсяги Zondacrypto були помітні на польському ринку, але не критичні для глобальної ліквідності Bitcoin чи інших активів. Проте кожен такий кейс дає аргумент регуляторам ЄС жорсткіше застосовувати вимоги MiCA до бірж, які раніше змінювали країну реєстрації.

Що робити власникам крипти далі

Українці, які тримають частину заощаджень у BTC чи ETH, ризикують так само, як клієнти Zondacrypto, якщо залишають монети на балансі біржі довше, ніж потрібно для угоди. Логічніше одразу продати Bitcoin за гривню через перевірений сервіс, а не сподіватися, що кошти пролежать на чужій платформі роками.

Для довгострокового зберігання варто перенести активи в особистий гаманець, наприклад апаратний Ledger, де приватні ключі не залежать від долі однієї компанії чи однієї людини. Справа Zondacrypto зайвий раз нагадує просте правило: чим довше крипта лежить на чужому рахунку, тим вищий шанс одного дня її просто не побачити.