Банк Таїланду посилює нагляд за операціями зі стейблкоїнами, спрямовуючи основний удар на USDT. Аудит зачепить трейдерів, найбільшу біржу країни Bitkub і всіх, хто проводить великі готівкові розрахунки в межах "сірої" економіки.
Що впроваджує Банк Таїланду
Центробанк Таїланду разом із місцевою Комісією з цінних паперів і бірж запускає аудит великих за обсягом операцій зі стейблкоїнами. Основна увага зосереджена на USDT, готівкових розрахунках та обміні валют. Саме через ці канали, за версією регулятора, проходять незаконні фінансові потоки. Приводом стала хвиля шахрайських кол-центрів, пов'язаних із китайськими злочинними мережами. За 2025 рік збитки від шахрайства в країні сягнули 115 мільярдів бат, або близько $3,4 мільярда, а кількість підозрілих дзвінків і повідомлень перевищила 173 мільйони.
"Заходи, які ми впроваджуємо, це не короткострокові рішення. Вони вимагають безперервного застосування кількох паралельних стратегій."
- Вітай Ратанакорн, керівник Банку Таїланду, із заяви для видання The Nation, 11 липня 2026
Як це вплине на торгівлю USDT
Пара USDT-бат є найпопулярнішим інструментом на Bitkub, найбільшій криптобіржі Таїланду з денним обсягом близько $26 мільйонів, майже 40% якого припадає саме на форекс-операції з USDT. Стейблкоїни стали зручним способом переказувати великі суми через майже миттєві міжнародні розрахунки, і саме ця швидкість тепер приваблює увагу регулятора.
Подібна залежність від пари стейблкоїн-фіат спостерігається і на інших ринках. В Україні пара USDT-гривня теж залишається одним з найпопулярніших напрямків, коли користувачі вирішують продати USDT за гривню на P2P-майданчиках чи в обмінниках.
Що зміниться для трейдерів і бірж
Обов'язки з комплаєнсу розширюються на готівкові мережі, пункти обміну валют, торгівлю золотими зливками і окремо на "підозрілі операції зі стейблкоїнами". Для великих готівкових транзакцій тепер знадобиться декларація джерела коштів, а обмін великих сум великих банкнот на дрібні без чіткого бізнес-обґрунтування потраплятиме під моніторинг. Готівкові депозити понад 5 мільйонів бат, приблизно $150 тисяч, вимагатимуть повного розкриття інформації.
Для звичайного трейдера це означає довші перевірки при великих переказах і ймовірне зростання запитів щодо походження коштів від бірж і банків. Дрібні операції правила напряму не зачіпають, але сама логіка нагляду поширюється на весь ланцюжок: готівка, обмінники, стейблкоїни.
Ризики надмірного регулювання
У Таїланді вже є свіжий досвід подібних кампаній, і він не завжди був вдалим. У 2025 році банки країни заморозили три мільйони рахунків у межах боротьби з дропами та "сірим" капіталом, але у сітку разом із реальними шахраями потрапили тисячі звичайних людей і легальних бізнесів.
- Торгівля криптовалютою в Таїланді залишається легальною, але платежі у стейблкоїнах і криптоактивах під забороною центробанку.
- Правила для криптобізнесу регулятор посилює регулярно, а не разово.
- Попередня хвиля 2025 року вже отримала в місцевих медіа назву "провалена кампанія проти шахраїв".
- Нова хвиля перевірок додає ризик, що під підозру знову потраплять легальні користувачі USDT.
Що далі
Банк Таїланду наголошує, що робота розрахована не на один квартал, а на постійний моніторинг у кількох напрямках одразу. Для трейдерів це радше сигнал звикати до довших перевірок, ніж очікувати на швидке пом'якшення правил.
Наразі торгівля USDT в країні залишається легальною, і жодних обмежень на суми поки не введено. Вектор нагляду вже зрозумілий, і найближчі місяці покажуть, чи стане Таїланд черговим ринком, де стейблкоїни опиняються під посиленим наглядом центробанку.
Коментарі
Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов'язкові поля позначені *